Централна кооперативна банка

Директор за връзки с инвеститорите:
Антон Филипов Филипов
Адрес: София 1086, бул. "Цариградско шосе" 87
тел.: +359 2 92 66 570
е-mail: anton.filipov@ccbank.bg

Разкриване на информация
Във връзка с изискванията по чл. 43а и следващи от Наредба No 2 за проспектите при публично предлагане на ценни книжа (Наредба 2), както и във връзка с чл. 100 т., ал. 3 от Закона за публично предлагане на ценни книжа, относно задължението за разкриване пред обществеността информация по чл. 27, ал. 1 от Наредба No 2, Ви уведомяваме, че „Централна кооперативна банка” АД, разкрива регулирана информация пред обществеността посредством „Инфосток” ООД, с интернет адрес: www.infostock.bg.

За акциите
Акциите на банката са безналични, поименни, като всяка дава право на един глас в Общото събрание на акционерите. Правото на глас в общото събрание възниква с пълното изплащане на емисионната стойност на всяка акция и след вписване на увеличението на капитала в търговския регистър. Правото на глас се упражнява от лицата, вписани като акционери в регистрите на Централния депозитар 14 дни преди датата на общото събрание. Акцията дава право на дивидент и право на ликвидационен дял, съразмерен с номиналната й стойност. Право да получат дивидент имат лицата, вписани като акционери в регистрите на Централния депозитар АД на 14-ия ден след деня на общото събрание, на което е приет годишният финансов отчет и е взето решение за разпределение на печалбата.
Сключването на сделки с акции на ЦКБ АД е строго и детайлно регламентирано от разпоредбите на Закона за публично предлагане на ценни книжа и подзаконовите нормативни актове по прилагането му, Правилника на “Българска фондова борса – София” АД и на Централен депозитар АД.
Вторична търговия с акции на ЦКБ АД се извършва единствено на “Българска фондова борса – София” АД чрез съответен лицензиран инвестиционен посредник. За да закупят или продадат акции на борсата, инвеститорите трябва да подадат поръчка “купува” или “продава” до инвестиционния посредник, на който са клиенти. След сключване на борсовата сделка инвестиционният посредник извършва необходимите действия за регистрация на сделката в Централен депозитар АД и извършване на нейния сетълмент (изпълнението на сключената сделка), с което акциите се прехвърлят от сметката на “продавача” в сметката на “купувача”.
Изключение от правилото, че търговията с акции на дружеството се извършва единствено на фондовата борса съществува по отношение на покупко-продажба на акции, предварително сключена пряко между страните. За да се осъществи прехвърлянето на акциите в Централен депозитар АД лица, които са страни по сделката следва да представят съответни данни и документи на лицензиран инвестиционен посредник, извършващ дейност като регистрационен агент. Инвестиционният посредник оповестява информация за сделката по начин предвиден в Регламент 1287/2006/ЕК или регистрира (обявява) сделката на “Българска фондова борса – София” АД и извършва необходимите действия за регистрация на сделката в Централен депозитар АД и за нейния клиринг. По аналогичен начин – чрез инвестиционен посредник – регистрационен агент, се извършва прехвърлянето на акции и в случаите на дарение и наследяване.

Устройствен акт на банката

П О К А Н А

Управителният съвет на "Централна кооперативна банка" АД, гр. София („ЦКБ” АД), свиква, на основание чл. 223 от Търговския закон /ТЗ/, извънредно Общо събрание на акционерите на „ЦКБ” АД (ОСА), притежаващи акции от емисия ISIN BG1100014973, уникален идентификационен код на събитието CCB02042026EGM, на 02.04.2026 г., от 10:00 ч. /7:00 UTC/, в сградата на “ЦКБ” АД, гр. София, бул. “Цариградско шосе” №87, при следния дневен ред:

1. Промени в състава на Надзорния съвет /освобождаване на член на Надзорния съвет и избиране на нов член на Надзорния съвет/;

Предложение първо /проект за решение/: ОСА освобождава Иво Каменов Георгиев като член на Надзорния съвет;

Предложение второ /проект за решение/: ОСА избира за член на Надзорния съвет Миролюб Панчев Иванов с мандат до датата на изтичане на мандата на Надзорния съвет на дружеството, вписан в Търговския регистър – 15.08.2028 г., като му определя възнаграждение и дължима гаранция за управление в размер, равен на този на останалите членове на Надзорния съвет.

2. Приемане на изменения в Устава на „ЦКБ” АД, обусловени от приемането на еврото като официална парична единица на Република България, както следва:

„Общото събрание изменя Устава на банката, както следва:

Предложение първо /проект за решение/: член 6 от Устава се изменя, както следва:

„Чл.6. (изм. 09-11.2004г., изм. 10-12.2005г., изм. 06-10.2006г., изм. 06-12.2007г., изм. 12.2011г., изм. 12.2018г., изм. 04.2026г.) Капиталът на банката е в размер на 64 836 284,70 евро /шестдесет и четири милиона осемстотин тридесет и шест хиляди двеста осемдесет и четири и 0,70 евро/ и е разделен на 127 129 970 /сто двадесет и седем милиона сто двадесет и девет хиляди деветстотин и седемдесет/ акции с номинална стойност 0,51 евро /петдесет и един цента/ всяка една.”

Предложение второ /проект за решение/: член 21, ал. 1, т. 2 от Устава се изменя, както следва: „2. (доп. 12.2007 г., изм. 10.2008 г., доп. 06.2013г., изм. 12.2018г., изм. 08.2023г., изм. 04.2026г.) Общото събрание увеличава и намалява капитала. Общото събрание, на основание чл. 196 от ТЗ, овластява Управителния съвет, при съответно прилагане на чл. 37, ал. 2 от Устава и наличие на последващо одобрение от Надзорния съвет, в срок до 5 (пет) години от регистриране на изменението на Устава в търговския регистър, да взема решения за увеличаване на капитала на Дружеството чрез издаване на нови обикновени и/или привилегировани акции с обща номинална стойност за посочения срок до 102 258 376.24 евро /сто и два милиона двеста петдесет и осем хиляди триста седемдесет и шест и 0,24 евро/, емитирани единствено в резултат на конвертиране на инструменти, издадени съгласно чл. 21, ал. 1, т. 7 от Устава, като може да ограничи или изключи правото на акционерите по чл. 194 от ТЗ и чл. 112, ал. 1, изр. първо във връзка с чл. 113, ал. 2, т. 2 от ЗППЦК с цел осигуряване на правата на притежателите на конвертируеми облигации, варанти и в други допустими от закона случаи (ако е приложимо) да превърнат притежаваните от тях облигации и други финансови инструменти в акции.”

Предложение трето /проект за решение/: член 40, ал. 2 от Устава се изменя, както следва: „/2/ (изм. 06.2003г., изм. 04.2026 г.) Гаранцията се внася в евро. Гаранцията се блокира в банка на територията на страната. Лихвите от блокираните в банка гаранции са свободни и могат да се теглят при поискване от вносителя на гаранцията. В случай на невнасяне на гаранцията в определения срок съответното лице не получава възнаграждение като член на съответния орган до внасяне на пълния размер на гаранцията.”

3. Разни.

Канят се всички акционери на дружеството да вземат участие лично или чрез представител.

Лица, които притежават заедно или поотделно най-малко 5 на сто от капитала на „ЦКБ” АД, могат да искат включването на въпроси и да предлагат решения по вече включени въпроси в дневния ред на общото събрание по реда на чл. 223а от ТЗ. Не по-късно от 15 дни преди откриването на ОСА тези акционери следва да представят за обявяване в търговския регистър списък на въпросите, които ще бъдат включени в дневния ред и предложенията за решения. С обявяването в търговския регистър въпросите се смятат включени в предложения дневен ред. Най-късно на следващия работен ден след обявяването акционерите представят списъка от въпроси, предложенията за решения и писмените материали по седалището и адреса на управление на дружеството, както и на Комисията за финансов надзор и на регулирания пазар, на който са допуснати до търговия акциите на дружеството. Правото по изречение първо от този абзац не се прилага, когато в дневния ред на общото събрание е включена точка, чийто предмет е вземане на решение по чл. 114, ал. 1 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа /ЗППЦК/. Лицата по изречение първо от този абзац нямат право да включват в дневния ред на общото събрание нови точки за вземане на решение по чл. 114, ал. 1 от ЗППЦК.

Акционерите имат право да правят по същество предложения за решения по всеки въпрос, включен в дневния ред и при спазване изискванията на закона, като ограничението по чл. 118, ал. 3 от ЗППЦК /изречения предпоследно и последно от предходния абзац/ се прилага съответно. Крайният срок за упражняване на това право е до прекратяване на разискванията по този въпрос преди гласуване на решението от общото събрание.

По време на събранието акционерите имат право да поставят въпроси по всички точки от дневния ред, както и други, свързани с дейността и състоянието на дружеството, въпроси, независимо дали са посочени в дневния ред на събранието.

На събранието всеки акционер може да прави предложения за решения по въпросите, включени в дневния ред на ОСА, и крайният срок за упражняване на това право е до приключване на обсъжданията на съответната точка по време на ОСА.

За регистрация и участие в ОСА акционерите-физически лица представят документ за самоличност. За акционерите-юридически лица е необходимо представяне на оригинал на актуално удостоверение за регистрация /търговска, друга/ и документ за самоличност на явилия се на събранието законен представител.

Акционерите на дружеството имат право да упълномощят всяко физическо или юридическо лице да участва и да гласува в ОСА от тяхно име. Член на Управителния или Надзорния съвет на дружеството може да представлява акционер, само ако последният изрично е посочил в пълномощното начина на гласуване по всяка от точките от дневния ред.

Пълномощникът има същите права да се изказва и да задава въпроси на ОСА, както представлявания от него акционер. Пълномощникът е длъжен да упражнява правото на глас в съответствие с инструкциите на акционера, съдържащи се в пълномощното. Пълномощникът може да представлява повече от един акционер в ОСА. В този случай пълномощникът може да гласува по различен начин по акциите, притежавани от отделните акционери, които той представлява.

В случай че акционер се представлява в ОСА от пълномощник, е необходимо представянето на документ за самоличност на пълномощника и оригинал на изрично писмено пълномощно с нотариална заверка на подписа, издадено от акционера за конкретното събрание със съдържанието по чл. 116, ал. 1 от ЗППЦК. В случай че акционерът е юридическо лице, пълномощникът представя допълнително и оригинал на актуално удостоверение за регистрация /търговска, друга/ на акционера-упълномощител.

В случай че акционер се представлява в ОСА от пълномощник-юридическо лице, се представя документ за самоличност на представляващия пълномощника, оригинал на актуално удостоверение за регистрация /търговска, друга/ на пълномощника, оригинал на актуално удостоверение за регистрация /търговска, друга/ на акционера-упълномощител /ако е приложимо/ и оригинал на съответното изрично писмено пълномощно с нотариална заверка на подписа със съдържанието по чл. 116, ал. 1 от ЗППЦК.

Упълномощените да представляват акционери на така насроченото ОСА, следва да уведомят за това „ЦКБ” АД и да представят на адреса на управление на дружеството оригинала на пълномощното най-късно един работен ден преди деня на ОСА.

Пълномощното трябва да бъде за конкретното ОСА, да е изрично и да посочва най-малко: данните за акционера и пълномощника; броя на акциите, за които се отнася пълномощното; дневният ред на въпросите, предложени за обсъждане на ОСА; предложенията за решение по всеки от въпросите, включени в дневния ред; начина на гласуване по всеки от въпросите, или посочване, че пълномощникът има право на преценка дали и по какъв начин да гласува; дата и подпис.

Акционерите, които ще гласуват чрез пълномощници, упълномощават изрично пълномощниците за точките от дневния ред, включени по реда на чл. 118, ал. 2, т. 4 от ЗППЦК /чл. 223а от ТЗ/, когато е приложимо.

Заедно с материалите за ОСА, „ЦКБ” АД предоставя образец на пълномощно на хартиен и електронен носител. Образецът е на разположение и на електронната страница на дружеството www.ccbank.bg.

Пълномощно, издадено в нарушение на правилата на чл. 116, ал. 1 от ЗППЦК, както и преупълномощаването с правата по издадено пълномощно, са нищожни.

Дружеството осигурява възможност упълномощаването да се извърши чрез използване на електронни средства. В този случай, пълномощното следва да бъде подписано като електронен документ (електронен образ) с квалифициран електронен подпис /КЕП/ на упълномощителя, по смисъла на Закона за електронния документ и електронните удостоверителни услуги /по аналогичен начин следва да бъде процедирано и при евентуално оттегляне на пълномощно/. Така оформеното пълномощно, заедно с изрично уведомление от упълномощителя за извършеното упълномощаване по електронен път, също подписано с КЕП, както и сканирано удостоверение за актуална регистрация (ако е приложимо), следва да бъдат изпратени на дружеството чрез електронна поща на адрес: osa@ccbank.bg. Всички електронни образи на документи следва да са подписани с квалифициран електронен подпис на акционера–упълномощител (за физически лица), или на законния представител на акционера–упълномощител (за юридически лица).

Удостоверение за регистрация /търговска, друга/, както и пълномощно за представителство в Общото събрание, или друг документ, ползван за удостоверяване на право на участие в събранието, издадени на чужд език, следва да бъдат, ако е необходимо, съгласно действащото в Република България законодателство, заверени с апостил, респективно легализирани, и задължително съпроводени от съответен превод на български език, като положеният върху превода подпис на преводача, извършен в Република България следва да е нотариално удостоверен. За вярно се приема отразеното в превода на български език.

Съгласно Устава на дружеството, гласуването чрез кореспонденция или електронни средства не е допустимо.

Управителният съвет на „ЦКБ” АД уведомява, че общият брой на акциите, съответно, общият брой права на глас в общото събрание на акционерите на дружеството, към датата на решението на съвета за свикване на общото събрание – 12.02.2026 г., е 127 129 970. На основание чл. 115б, ал. 1 от ЗППЦК правото на глас се упражнява от лицата, вписани като такива с право на глас в централния регистър на ценни книжа 14 дни преди датата на общото събрание. Следователно, право да участват и гласуват на свиканото на 02.04.2026 г. ОСА имат само лицата, вписани като такива с право на глас на 19.03.2026 г., съгласно списък, издаден от „Централен депозитар” АД.

Писмените материали по точките от дневния ред на събранието са на разположение на акционерите на адреса на управление на дружеството: гр. София, бул. “Цариградско шосе” №87, всеки работен ден от 8:30 до 17:30 ч. /6:30 – 15:30 UTC, респ. след 29.03.2026 г. - 5:30 – 14:30 UTC/. Поканата с писмените материали, както и условията и реда за получаване на пълномощни чрез електронни средства, са публикувани на електронната страница на „ЦКБ” АД /www.ccbank.bg/ за времето от обявяването на поканата в Търговския регистър до приключването на общото събрание.

Регистрацията на акционерите ще се извършва в деня на общото събрание от 9:00 ч. до 10:00 ч. /6:00 - 7:00 UTC/.

При липса на кворум, на основание чл. 227 от ТЗ, заседанието на общото събрание ще се проведе на 17.04.2026 г., от 10:00 ч. /7:00 UTC/, на същото място, при същия дневен ред и при същите изисквания и процедура по регистрация. В дневния ред на новото заседание не могат да се включват точки по реда на чл. 223а от ТЗ.

Важна информация, свързана с дейността на банката

2011 г.
На 3 януари 2011 година се осъществи вливане на „Статер банка” АД, Куманово в „Централна кооперативна банка” АД, Скопие, като след тази дата цялото имущество на „Статер банка” АД, Куманово, като преобразуващо се дружество премина към „Централна кооперативна банка” АД, Скопие, като приемащо дружество. След тази дата „Статер банка” АД, Куманово престана да съществува като юридическо лице. На 3 януари 2011 година „Централна кооперативна банка” АД, София притежава 483.121 броя обикновени акции с право на глас от капитала на „Централна кооперативна банка” АД Скопие, което представлява 87,35 % участие.

Цветанка Донкова Крумова бе избрана за член на Управителния съвет на ЦКБ АД. Това обстоятелство е вписано в търговският регистър на 23.02.2011 г.

През първото тримесечие на 2011 "Централна Кооперативна Банка" АД, придоби 18% от капитала на "БЪЛГАРИЯ ОН ЕР" ООД.

На 30.06.2011 г. бе проведено Редовно годишно общо събрание на акционерите, на което бяха одобрени годишния финансов отчет и годишния консолидиран финансов отчет на ЦКБ АД за 2010 г. и бе взето решение формираната печалба от ЦКБ АД в размер на 22 386 176.05 лв. /двадесет и два милиона триста осемдесет и шест хиляди сто седемдесет и шест лева и 0.05 ст./ да бъде отнесена във фонд “Резервен”.

На 21.07.2011 г. Управителният съвет на “Централна кооперативна банка” АД, на основание чл. 21, ал. 1, т. 2, изречение второ от Устава на “Централна кооперативна банка” АД, във връзка с чл. 196 от Търговския закон и чл. 112б, ал. 1 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа, взе решение за увеличаване капитала на дружеството от 83 155 092 лева на 113 155 092 лева чрез издаването на 30 000 000 броя обикновени безналични акции с право на глас с номинална стойност 1 лев и емисионна стойност 1,50 лв.

Проспектът за публично предлагане на акции на дружеството, бе потвърден от Комисията за финансов надзор (КФН) с Решение № 621-Е от 06.10.2011 г. Съобщението за първично публично предлагане на акции на „ЦКБ” АД е обнародвано в „Държавен вестник” в публикувано във вестник „Новинар” на 14.10.2011г.

До крайния срок на подписката бяха записани и платени 29 999 199 броя акции. В следствие на това по набирателната сметка на „ЦКБ” АД, постъпи сума в размер на 44 998 798,50 лв.
Капиталът на банката, възлизащ на 113 154 291 лв. след увеличението, бе вписан в Търговският регистър на 15.12.2011 г.
Увеличението на капитала ще обезпечи по-нататъшното развитие на “Централна кооперативна банка” АД в съответствие с поставените стратегически цели.

През четвъртото тримесечие на 2011 г. банката е придобила 500 000 броя безналични, обикновени, поименни акции от с право на глас с номинална стойност от 1 лев всяка, представляващи 100% от капитала на УД „ЦКБ Асетс Мениджмънт” ЕАД, с което получава контролно участие в капитала на дъщерното дружество.

2012 г.
През второто тримесечие на 2012 г., Централна Кооперативна Банка АД, придоби 55.91 % от ЗАО АКБ “ТатИнвестБанк”, Казан, Република Татарстан, Руска федерация.

На редовното общо събрание на акционерите състояло се на 29.06.2012 г. бе одобрен годишния финансов отчет и годишния консолидиран финансов отчет на Централна кооперативна банка АД за 2011 г. и се прие направеното предложение, формираната печалба на ЦКБ АД за 2011 г., в размер на 12 623 740, 65 лв. да бъде отнесена във фонд “Резервен”

Също така Общото събрание на акционерите взе решение, „Централна кооперативна банка” АД, да сключи договор за подчинен срочен дълг при следните условия:

кредитор: едно от следните лица - „ЦКБ ГРУП” ЕАД, ЕИК 121749139, или „Химимпорт” АД, EИК 000627519, което да бъде определено с решение на Управителния съвет на ЦКБ АД;
начин на усвояване – еднократно;
срок – 7 (седем) години;
размер на кредита – 45 000 000 лева (четиридесет и пет милиона лева);
лихва – 4,5 % (четири цяло и пет десети процента) проста годишна лихва;
погасяване на лихвата – ежегодно;
погасяване на главницата – еднократно, в края на срока;

В съответствие с решението на Общото събрание, ЦКБ АД, сключи договор за подчинен срочен дълг с „ЦКБ ГРУП” ЕАД, за сумата от 45 000 000 (четиридесет и пет милиона) лв.

БАКР – АГЕНЦИЯ ЗА КРЕДИТЕН РЕЙТИНГ АД повиши дългосрочния рейтинг на финансовата сила на „Централна кооперативна банка” АД до ВВВ+ и краткосрочен рейтинг А-2, перспектива „стабилна”.

2013 г.
През първото тримесечие на 2013 г. г-н Георги Косев Костов бе избран за член на Управителния съвет на ЦКБ АД.

На 28 юни 2013 година, от 10.30 часа, в сградата на “Централна кооперативна банка” /ЦКБ/ АД, гр. София, ул.”Г. С. Раковски” № 103, се проведе редовно годишно Общо събрание на акционерите на банката, на което бяха взети следните по-важни решения, свързани с дейността на банката:

Формираната печалба на ЦКБ АД за 2012 г. в размер на 10 085 837, 99 лeва да бъде отнесена във фонд “Резервен”.
Промени в устава на дружеството, изразяващи се в следното:

Създава се нов чл. 14, както следва:

„Чл. 14 (нов 06.2013 г.) (1) По решение на Общото събрание на акционерите или на Управителния съвет, в рамките на овластяването по чл. 21, ал. 1, т. 2 от устава, при наличие на последващо одобрение от Надзорния съвет, банката може да издава и привилегировани акции, срочни или безсрочни, с гарантиран и/или допълнителен и/или натрупващ се дивидент, с привилегия за обратно изкупуване, както и с всички други привилегии, допустими от действащото законодателство. Банката не може да издава привилегировани акции, даващи право на повече от един глас или на допълнителен ликвидационен дял.

По решение на Общото събрание или на Управителния съвет, в рамките на овластяването по чл. 21, ал. 1, т. 2 от устава, банката може да издава привилегировани акции без право на глас, даващи права по ал. 1, изречение първо.

Създава се нов чл. 15, както следва:

„Чл. 15 (нов 06.2013 г.) Акциите с еднакви права образуват отделен клас акции.”

Член 21, ал. 1, т.2 се изменя, както следва:

„2. (доп. 12.2007 г., изм. 10.2008 г., доп. 06.2013) Общото събрание увеличава и намалява капитала. На основание чл. 196 от ТЗ, овластява Управителния съвет, при съответно прилагане на т.7 и чл. 37, ал. 2 от устава и наличие на последващо одобрение от Надзорния съвет, в срок до 5 (пет) години от регистриране на изменението на устава в търговския регистър, да взема решения за увеличаване на капитала на Дружеството чрез издаване на нови обикновени и/или привилегировани акции с обща номинална стойност за посочения срок до 90 000 000 (деветдесет милиона) лева, емитирани единствено в резултат на конвертиране на инструменти по т.7, като може да ограничи или изключи правото на акционерите по чл. 194 от ТЗ и чл. 112, ал. 1, изр. първо от ЗППЦК с цел осигуряване на правата на притежателите на конвертируеми облигации, варанти и в други допустими от закона случаи (ако е приложимо) да превърнат притежаваните от тях облигации и други финансови инструменти в акции.”

Член 21, ал. 1, т.7 се изменя, както следва:

„7.(изм ’02; изм. 06.2005г.; изм. 06.2013г.) решава издаването на облигации, респективно превръщането им в акции, в съответствие с нормативно определените компетенции и хипотези в ТЗ и ЗППЦК. Овластява Управителния съвет, при съответно прилагане на чл. 37, ал. 2 от устава и наличие на последващо одобрение от Надзорния съвет, в срок до 5 (пет) години, считано от датата на регистриране на изменението на устава в търговския регистър, да взема решения за издаване на конвертируеми дългово-капиталови (хибридни) инструменти, включително конвертируеми заеми, конвертируеми облигации и инструменти, които отговарят на изискванията за капитал от първи или втори ред, съгласно приложимото законодателство, относно капиталовата адекватност на кредитните институции (Наредба № 8 на БНБ), до общ размер за посочения срок до 45 000 000 (четиридесет и пет милиона) евро или равностойността им в друга валута. В решението за издаване на инструментите Управителният съвет задължително определя срока, условията и реда за превръщане /конвертируемост/ на инструментите в акции /в това число съотношението на конвертиране/ и насрещна страна по сделката, когато е приложимо, както и определя всички други параметри и обстоятелства, предвидени в нормативните актове или необходими за осъществяване на конвертирането.”

Член 29, ал. 2 се изменя, както следва:

„/2/ (изм. 06.2009г., изм. 06.2013г.) Членовете на Надзорния съвет се избират от Общото събрание за срок от пет години и могат да бъдат преизбирани без ограничение. Лицата по изречение първо могат да бъдат избирани след предварително одобрение от БНБ.”

Член 34, ал. 3 се изменя, както следва:

„/3/ (изм. 06.2003г., изм. 06.2013г) Членовете на Управителния съвет се избират от Надзорния съвет за пет години. Те могат да бъдат преизбирани без ограничения, както и да бъдат освобождавани или заменяни по всяко време от Надзорния съвет.”

В чл. 37 се създава нова ал. 2, както следва:

„/2/ (нова 06.2013 г.) В решенията по чл. 21, ал. 1, т. 2, съответно, чл. 21, ал. 1, т. 7 Управителният съвет определя: размера и целите на финансирането; броя и вида на новите акции, съответно, други финансови инструменти, правата и привилегиите по тях; срока и условията за прехвърляне на правата по смисъла на § 1, т. 3 от ЗППЦК, издадени срещу съществуващите акции; срока и условията за записване на новите акции/други финансови инструменти; размера на емисионната стойност (включително различна от номиналната) и срока и условията за заплащането й; инвестиционния посредник, на който се възлага осъществяването на подписката (когато е приложимо); както и определя всички други параметри и обстоятелства, предвидени в нормативните актове или необходими за осъществяване на съответните емисии дългово-капиталови (хибридни) инструменти, съответно, акции.”

Избра за членове на Надзорния съвет за 5-годишен мандат, считано от датата на избирането, Иво Каменов Георгиев, Марин Великов Митев и Централен кооперативен съюз /като независим член на съвета/.
В съответствие с решението на Общото събрание, Управителния съвет на дружеството взе решение за издаване от „Централна кооперативна банка” АД, при условията на публично предлагане, на подчинени необезпечени облигации с номинална и емисионна стойност до 36 000 000 евро, конвертируеми в акции на Банката, с годишна лихва 4,5% и падеж през 2020 г., с цел включването им в капиталовата база на „Централна кооперативна банка” АД, като капитал от втори ред по чл. 4, ал. 1 и ал. 2, т. 3 от Наредба № 8 на БНБ и съгласно Регламент (ЕС) № 575/2013.
Проспекта за публично предлагане и допускане до търговия на подчинени необезпечени облигации с номинална и емисионна стойност до 36 000 000 евро, конвертируеми в акции на Банката, с годишна лихва 4,5% и падеж през 2020 г., с емитент „Централна кооперативна банка” АД бе потвърден от Комисията за финансов надзор с решение No РГ-05-12-27/29.10.2013 г.

2014 г.
През първото тримесечие Ивайло Лазаров Дончев, беше освободен като член на управителния съвет и изпълнителен директор на ЦКБ АД.

На 30.06.2014г. от 10,00ч. в сградата на "Централна кооперативна банка" АД, (“ЦКБ” АД), гр. София, ул. “Г. С. Раковски”103, се проведе редовно годишно Общо събрание на акционерите (ОСА), на което бяха взети следните по-важни решения, свързани с дейността на банката:

Формираната печалба на ЦКБ АД за 2013 г. в размер на 10 145 063,44 лeва (десет милиона сто четиридесет и пет хиляди и шестдесет и три лева и 0,44 ст.) да бъде отнесена във фонд “Резервен”.
Избира за член на Надзорния съвет на „Централна кооперативна банка” АД г-жа Райна Димитрова Кузмова.
През третото тримесечие на 2014 г. г-н Георги Косев Костов бе избран за изпълнителен директор на „Централна кооперативна банка” АД

На 11.12.2014 г. Българска агенция за кредитен рейтинг АД, отчитайки текущата ситуация в страната и макропоказатели в икономиката, определи рейтинг на Централна кооперативна банка АД, BB+, идентичен с рейтинга на Р.България, поставен от агенция Standard & Poor's на 12.12.2014 г.

През месец декември 2014г. настъпи първото лихвено плащане по издадената от страна на банката емисия конвертируеми облигации в размер на 1 620 хил.евро, която лихва е изплатена на облигационерите.

При управлението на влошените експозиции, ЦКБ АД работи и със специализирани финансови институции, регистрирани по Наредба 26 БНБ, за придобиване на вземания по кредити, което допълнително допринася, дела на кредитите в неизпълнение в портфейла на банката да е по-нисък от този за системата.

2015 г.
На проведеното на 12.02.2015 г. Извънредно общо събрание на ЦКБ АД, бяха взети следните решения, за промяна на устава:

Член 2, ал. 2 от устава се изменя, както следва:
Адресът на управление е гр. София, бул. "Цариградско шосе" № 87.
Изменението на чл. 2, ал. 2 от устава има действие от издаването на разрешение за ползване на административната сграда, находяща се на адрес гр. София, бул. "Цариградско шосе" № 87.

От 15.05.2015 г. адреса на управление на Централна кооперативна банка АД е София, бул. Цариградско шосе 87.

Общото събрание на акционерите на Централна кооперативна банка АД, проведено на 30.06.2015г. от 10,10 ч. в сградата на “ЦКБ” АД, гр. София, бул. “Цариградско шосе”№ 87, реши:

Приема отчета на Управителния съвет на ЦКБ АД за дейността на банката през 2014 г.
Приема доклада на специализираното одиторско предприятие “Делойт Одит” ООД”.
Приема доклада на одитния комитет за дейността му през 2014 г.
Одобрява годишния финансов отчет и годишния консолидиран финансов отчет на Централна кооперативна банка АД за 2014 г. и приема направеното предложение формираната печалба на ЦКБ АД за 2014 г. в размер на 7 255 232,62 лeва (седем милиона двеста петдесет и пет хиляди двеста тридесет и два лева и шестдесет и две стотинки) да бъде отнесена във фонд “Резервен”.
Приема отчета на ръководителя на Служба вътрешен одит за работата на службата през 2014 г.
Приема отчета на директора за връзки с инвеститорите за работата му през 2014 г.
Освобождава от отговорност членовете на Надзорния съвет, Управителния съвет и Прокуриста на дружеството за дейността им през периода от 01.01.2014 г. до 31.12.2014 г.
Възнаграждението на членовете на Надзорния съвет да се запази в размера, установен към настоящия момент (5 000 лева, месечно); Възнаграждението на членовете на Управителния съвет да се запази в размера, установен към настоящия момент (три средни работни заплати за банката, месечно). Да се запази досегашния размер на гаранциите за управление на членовете на Надзорния и Управителния съвети на банката.
Избира за проверка и заверка на годишния финансов отчет и годишния консолидиран финансов отчет на ЦКБ АД за 2015 година специализираното одиторско предприятие за вътрешен и международен одит “Делойт Одит” ООД”.

2016 г.

През второто тримесечие на 2016 приключи процеса по обратното изкупуване от страна на Виза Инк на притежаваната от страна на Банката една обикновена акция с номинал 10 евро на Виза Юръп Лтд. В резултат на приключването Банката получи Парични средства, Привилегировани акции на Виза Инк и правото да получи допълнително бъдещо/отложено/ плащане. Ефектът от приключването в размер на 12 168 хил.лв. е намерил отражение в печалбата за периода.

На проведеното на 30.06.2016 г., Редовно годишно общото събрание на акционерите на Централна кооперативна банка АД бе взето решение формираната печалба на ЦКБ АД за 2015 г. в размер на 6 703 805,78 лeва (шест милиона седемстотин и три хиляди осемстотин и пет лева и седемдесет и осем ст.) да бъде отнесена във фонд “Резервен”.

През третото тримесечие, Цветанка Донкова Крумова е освободена като член на Управителния съвет на ЦКБ АД. Промяната е вписана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията на 17.09.2016 г.

2017 г.

На проведеното годишно редовно общо събрание на акционерите на ЦКБ АД, бяха одобрени годишният финансов отчет, годишният консолидиран финансов отчет на банката за 2016 г. и бе одобрено направенто предложение, формираната печалба на ЦКБ АД за 2016 г., в размер на 26 598 200,51 лв. да бъде отнесена във фонад "Резервен".

Във връзка с изменение на закона за независимия финансов одит, общото събрание на акционерите на ЦКБ АД избра "Делойт Одит" ООД, ЕИК 121145199 и "Грант Торнтон" ООД, ЕИК 831716285 за одиторски дружества, които да извършат проверка и заверка на годишните отчети на банката за 2017 г., както и надзорните отчети определени от Българска народна банка.

2018 г.

На 27.06.2018 г. се проведе общо събрание на акционерите на ЦКБ АД, на което бяха взети следните по-важни решения:

Беше одобрен годишния финансов отчет и годишния консолидиран финансов отчет на „Централна кооперативна банка“ АД за 2017 г. и бе прието направеното предложение формираната печалба на ЦКБ АД за 2017 г. в размер на 36 813 920,83 лева (тридесет и шест милиона осемстотин и тринадесет хиляди деветстотин и двадесет лева и осемдесет и три ст.) да бъде отнесена във фонд “Резервен”.

Бяха преизбирани за членове на Надзорния съвет за 5-годишен мандат, считано от датата на избирането, Иво Каменов Георгиев, Марин Великов Митев, Райна Димитрова Кузмова и Централен кооперативен съюз

Бяха избрани “Делойт Одит” ООД, ЕИК 121145199, и “Грант Торнтон” ООД, ЕИК 831716285, за одиторски дружества, които да извършат проверка и заверка на годишния отчет на банката за 2018г. и надзорните отчети, определени от Българска народна банка.

На проведеното на 15.11.2018 г. Общото събрание на облигационерите, бяха приети предложените от емитента „Централна кооперативна банка” АД промени в условията на облигационния заем, а именно:

1.1. Условия на облигациите – Дефиниции: заличава се дефиницията за „Тримесечен период”;

1.2. Условия на облигациите – Дефиниции: „Публикация относно конвертиране” придобива следната редакция: „Публикация относно конвертиране” означава публикуване чрез Информационна агенция, както и на интернет страниците на Емитента и на Конверсионния агент;

1.3. Условие 8.2. (Период на конвертиране) придобива следната редакция:

Емитентът се задължава да предприеме необходимите действия за Конвертиране по всяко време, докато са налице Облигации в обращение, включително и на падежа на Облигационния заем, при условие, че е подадено надлежно попълнено и отговарящо на изискванията в Проспекта и инструкциите на Конверсионния агент уведомление за конвертиране от Облигационер, заедно с необходимите приложения към него („Уведомление за конвертиране”).

1.4. Условие 9.2 (Срок на извършване на конвертирането) придобива следната редакция:

Когато бъде подадено Уведомление за конвертиране по Условие 8.2 (Период на Конвертиране), Емитентът има задължението незабавно да предприеме действия по Конвертиране относно Облигациите, предмет на това уведомление.

1.5. Втори абзац на Условие 10.2. (Доставка само на цели акции) придобива следната редакция:

За целите на определяне на броя Акции, които следва да се доставят на конвертиращия Облигационер, номиналната стойност на всички заявени от него, чрез Уведомлението за конвертиране, Облигации за конвертиране се сумира и разделя на Конверсионната цена;

1.6. Втори абзац на Условие 10.3. (Дата на конвертиране) придобива следната редакция:

Емитентът ще достави на правоимащите Облигационери в най-ранния възможен момент, полагащите им се допълнителни Акции в резултат на актуализиране на Конверсионната цена (т.е. в случаите, когато Ефективната дата на актуализиращите събития съгласно Условие 12.1 (Дивиденти) до Условие 12.5 (Разделяне и отделяне) включително, настъпи след подаване на Уведомление за конвертиране, но преди съответната Дата на конвертиране).

2. Условията се променят, считано от датата на решението на общото събрание на облигационерите, и се прилагат и спрямо уведомления за конвертиране, подадени преди тази дата.

На проведеното на 27.12.2018 г. извънаредно общо събрание на акционерите на ЦКБ АД бяха взети следните решения:

1. Беше изменен член 21, ал. 1, т.2 от устава на банката, както следва:

(доп. 12.2007 г., изм. 10.2008 г., доп. 06.2013г., изм. 12.2018г.) Общото събрание увеличава и намалява капитала. Общото събрание, на основание чл. 196 от ТЗ, овластява Управителния съвет, при съответно прилагане на чл. 37, ал. 2 от устава и наличие на последващо одобрение от Надзорния съвет, в срок до 5 (пет) години от регистриране на изменението на устава в търговския регистър, да взема решения за увеличаване на капитала на Дружеството чрез издаване на нови обикновени и/или привилегировани акции с обща номинална стойност за посочения срок до 90 000 000 (деветдесет милиона) лева, емитирани единствено в резултат на конвертиране на инструменти, издадени съгласно чл.21, ал.1 т.7 от устава, като може да ограничи или изключи правото на акционерите по чл. 194 от ТЗ и чл. 112, ал. 1, изр. първо от ЗППЦК с цел осигуряване на правата на притежателите на конвертируеми облигации, варанти и в други допустими от закона случаи (ако е приложимо) да превърнат притежаваните от тях облигации и други финансови инструменти в акции.”

2. Беше прието под условие следното решение за промяна на чл.6 от устава на банката:

“В случай на увеличаване на капитала на дружеството по решение на Управителния съвет и при последващо одобрение от Надзорния съвет, съгласно делегацията по чл.21, ал.1, т.2 от устава на „Централна кооперативна банка“, в чл. 6 от устава на дружеството се изменят, в съответствие с набрания чрез всяка нова емисия капитал, съответно числовото изражение на размера на капитала и броят акции, на които е разпределен същият.”

През червъртото тримесечие банката отчита нова позиция в собствения капитал под формата на допълнителни резерви, свързани с конвертиране на облигации в акции

2019 г.

На 25 февруари 2019 г. увеличението на капитала на Банката, чрез издаване на нови акции, емитирани вследствие конвертиране на облигации, бе вписано в Търговския регистър по партидата на Банката. Увеличението на капитала в резултат на конвертирането е в размер на 13 975 679 броя обикновени акции с право на глас, с номинална стойност от 1 лев за всяка акция.
След увеличението емитираният акционерен капитал на Банката се състои от 127 129 970 броя обикновени акции с право на глас, с номинална стойност от 1 лев за всяка акция. Всички акции са с право на получаване на дивидент и ликвидационен дял и представляват един глас от общото събрание на акционерите на Банката.На проведеното Общо събрание на акционерите бяха одобрени годишния финансов отчет и годишния консолидиран финансов отчет на банката за 2018 г. и бе решено формираната печалба на ЦКБ АД за 2018г. в размер на 33 770 258,31 лева (тридесет и три милиона седемстотин и седемдесет хиляди двеста петдесет и осем лева и тридесет и една стотинки) да бъде отнесена във фонд “Резервен”.На 25 февруари 2019 г. увеличението на капитала на Банката, чрез издаване на нови акции, емитирани вследствие конвертиране на облигации, бе вписано в Търговския регистър по партидата на Банката. Увеличението на капитала в резултат на конвертирането е в размер на 13 975 679 броя обикновени акции с право на глас, с номинална стойност от 1 лев за всяка акция.

След увеличението емитираният акционерен капитал на Банката се състои от 127 129 970 броя обикновени акции с право на глас, с номинална стойност от 1 лев за всяка акция. Всички акции са с право на получаване на дивидент и ликвидационен дял и представляват един глас от общото събрание на акционерите на Банката.

На проведеното Общо събрание на акционерите бяха одобрени годишния финансов отчет и годишния консолидиран финансов отчет на банката за 2018 г. и бе решено формираната печалба на ЦКБ АД за 2018г. в размер на 33 770 258,31 лева (тридесет и три милиона седемстотин и седемдесет хиляди двеста петдесет и осем лева и тридесет и една стотинки) да бъде отнесена във фонд “Резервен”.

2020 г.

Във връзка с настъпилата коронавирус пандемия, наложените карантинни мерки и съответно предприетите от правителствата на отделни държави, ЕЦБ и Национални регулатори действия, случващи се и в момента, съществува висока степен на неопределеност и съответно не може да бъде надеждно оценен ефекта на всички тези събития върху дейността за 2020 г.

След издаване на Насоки от Европейския банков орган, БНБ одобри прилагането на дългов мораториум, даващ възможност за отсрочване на задължения на клиенти, чиято дейност е повлияна от коронавирус пандемията, без това да повлиява класификацията на кредитите от гледна точка тяхното преструктуриране. Мораториума е с ограничен срок на действие (до 6 месеца) и предоставя възможност на клиенти на банките, които са обслужвали своите задължения (просрочие до 90 дни) към 01.03.2020 г. да ползват гратисен период по плащания по кредити, с който се увеличава крайния матуритет на инструментите. Срокът, в който клиентите могат да заявят правата си по Мораториума е до 22.06.2020 г. В последствие срокът на Мораториума бе удължен до 22.09.2020 г.

В съответствие с издадените от Европейския Банков орган Насоки за управление на необслужвани и преструктурирани експозиции, Централна кооперативна банка през 2020 активно управляваше своя портфейл с необслужвани експозиции, като през 4-то тримесечие завърши процес по освобождаване от исторически дифолти и снижаване на делът на необслужваните кредити на индивидуална основа, както на портфейлно така и на подпортфейлно ниво под референтния праг на ЕБО от 5%. Това ще позволи на институцията да управлява своите портфейли през 2021 година в съответствие с насоките и указанията на ЕБО и БНБ и добрите практики в индустрията, като същевременно ще подпомага максимално своите клиенти при възстановяването на дейността им след наложените ограничения в дейността в резултат на пандемията.

С оглед на предприетите от различни правителства, динамични мерки за ограничаване на движението на хора и наложените от това промени, отразяващи се пряко на развитието на икономическите отрасли на Република България и държавите от ЕС и останалите държави търговски партньори на предприятията, Ръководството на Банката не е в състояние да оцени влиянието на коронавирус пандемията върху бъдещото финансово състояние и резултатите от дейността на Банката, но счита, че въздействието би могло да доведе до волатилност на пазарния и ценови риск, свързан с финансови активи на банката и е възможно да има негативен ефект върху дейността на кредитополучатели и съответно резултатите от дейността на Банката.

На 12.08.2020 г., в седалището на „Централна кооперативна банка” АД, се проведе Общо събрание на облигационерите на, на което бяха прие следните решения:

Общото събрание на облигационерите приема предложените от емитента „Централна кооперативна банка” АД промени в условията на облигационния заем, а именно:Датата на падеж на облигационната емисия се променя от 10 години след датата на емитиране на 15 години. Дата на падеж на облигационната емисия след промяната е 10.12.2028 г.;Дължимата лихва по облигационната емисия се променя от 3.6% годишно на 2.75% годишно, считано от 11.12.2020 г. (денят, следващ датата на падеж на предстоящото за 2020 г. лихвено плащане).Съответно се променя текста на т. 4.3 от гл. „Условия на облигациите” от Проспекта:

Преди:

„Размерът на лихвата, платима на всяка дата на Лихвено плащане е 36,00 (тридесет и шест) евро, по всяка Облигация с номинална стойност 1 000 (хиляда) евро.

Става:

„Размерът на лихвата, платима на всяка дата на Лихвено плащане е 27,50 (двадесет и седем евро и петдесет евроцента) евро, по всяка Облигация с номинална стойност 1 000 (хиляда) евро”.

Периодът на олихвяване и датите на лихвените плащания (веднъж годишно на датата на падеж на емисията), както и периодът на конвертиране (по всяко време, при условие, че е подадено уведомление за конвертиране от Облигационер) са приложими съответно и без промяна през петгодишния период, за който се отсрочва падежът на облигационната емисия.

На 16.09.2020 г., в седалището на „Централна кооперативна банка” АД, в гр. София, район „Слатина”, бул. „Цариградско шосе” № 87, се проведе Общо събрание на акционерите на Банката. По-съжествените от приетите решения са следните:

- “Одобрява годишния финансов отчет и годишния консолидиран финансов отчет на „Централна кооперативна банка“ АД за 2019 г. и приема направеното предложение формираната печалба на ЦКБ АД за 2019 г. в размер на 34 241 682, 36 лева (тридесет и четири милиона двеста четиридесет и една хиляди шестстотин осемдесет и два лева и 0,36ст.) да бъде отнесена във фонд “Резервен”.

- „Избира “Делойт Одит” ООД, ЕИК 121145199 и “Грант Торнтон” ООД, ЕИК 831716285, за регистрирани одитори, които да извършат съвместен одит на индивидуалния и консолидирания финансови отчети на ЦКБ АД за годината, приключваща на 31.12.2019г.“

На 23.09.2020 г. след кратко боледуване почина председателя на управителния съвет на банката проф. Александър Асенов Воденичаров.

2021 г.

Във връзка с все още действащата коронавирус пандемия, наложените карантинни мерки и съответно предприетите от правителствата на отделни държави, ЕЦБ и Национални регулатори действия, случващи се и в момента, съществува висока степен на неопределеност и съответно не може да бъде надеждно оценен ефекта на всички тези събития върху дейността за 2021 година

В съответствие с издадените от Европейския Банков орган Насоки за управление на необслужвани и преструктурирани експозиции, Централна кооперативна банка през 2020 година активно управляваше своя портфейл с необслужвани експозиции, като през 4-то тримесечие завърши процес по освобождаване от исторически дифолти и снижаване на делът на необслужваните кредити на индивидуална основа, както на портфейлно така и на подпортфейлно ниво под референтния праг на ЕБО от 5%. Това позволява на институцията да управлява своите портфейли през 2021 година в съответствие с насоките и указанията на ЕБО и БНБ и добрите практики в индустрията, като същевременно ще подпомага максимално своите клиенти при възстановяването на дейността им след наложените ограничения в дейността в резултат на пандемията.

С оглед напредъка на процеса по ваксиниране и на предприетите от различни правителства, динамични мерки за ограничаване на движението на хора и наложените от това промени, отразяващи се пряко на развитието на икономическите отрасли на Република България, държавите от ЕС и останалите държави търговски партньори на предприятията, Ръководството на Банката не е в състояние да оцени влиянието на коронавирус пандемията върху бъдещото финансово състояние и резултатите от дейността на Банката, но счита, че въздействието би могло да доведе до волатилност на пазарния и ценови риск, свързан с финансови активи на банката и е възможно да има негативен ефект върху дейността на кредитополучатели и съответно резултатите от дейността на Банката.

На проведеното на 29.06.2021 г. общо събрание на акционерите на банката бе решено натрупаната печалба в размер на 20 380 300,09 лева (двадесет милиона триста и осемдесет хиляди и триста и 9 ст.) да бъде отнесена във фонд “Резервен”.

2022 г.

На проведеното на 28.06.2022 г. Общо събрание на акционерите на ЦКБ АД, бяха взети следните по-важни решения:

- “Одобрява годишния финансов отчет и годишния консолидиран финансов отчет на „Централна кооперативна банка“ АД за 2021 г. и приема направеното предложение формираната печалба на „ЦКБ“ АД за 2021 г. в размер на 25 928 039,32 лева да бъде отнесена във фонд “Резервен”.

- „Избира “Делойт Одит” ООД, ЕИК 121145199, и “Грант Торнтон” ООД, ЕИК 831716285, за регистрирани одитори, които да извършат съвместен независим финансов одит на индивидуалния и консолидирания финансови отчети на „ЦКБ“ АД за годината, приключваща на 31.12.2022г.“

През четвъртото тримесечие на 2022 г., Никола Кедев избран за член на Управителния съвет и изпълнителен директор на ЦКБ АД. Георги Константинов е освободен като член на Управителния съвет и изпълнителен директор на банката.

2023 г.

На проведеното на 15.08.2023 г. Общо събрание на акционерите на ЦКБ АД, бяха взети следните по-важни решения:

- Приема годишните финансови отчети и съответни доклади по Закона за счетоводството на „Централна кооперативна банка“ АД за 2022г. и направеното предложение формираната печалба на „Централна кооперативна банка“ АД за 2022 г. в размер на 38 142 052,70 лева /тридесет и осем милиона сто четиридесет и две хиляди петдесет и два лева и седемдесет стотинки/да бъде отнесена във фонд “Резервен”;

- Избира „ГРАНТ ТОРНТОН“ ООД, ЕИК 831716285, и „РСМ БГ“ ООД, ЕИК 121435206, за регистрирани одитори, които да извършат съвместен независим финансов одит на индивидуалния и консолидирания финансови отчети на „Централна кооперативна банка“ АД за годината, приключваща на 31.12.2023 г.;

- Преизбира за членове на Надзорния съвет за нов 5-годишен мандат, считано от датата на взимане на решението за преизбиране, Иво Каменов Георгиев, Райна Димитрова Кузмова и Централен кооперативен съюз, представляван от Петър Иванов Стефанов;

- Избира за член на надзорния съвет г-н Константин Стойчев Велев за 5-годишен мандат, считано от датата на взимане на решението за избиране.

През четвъртото тримесечие на 2023 г.:

- Константин Велев бе избран за председател на надзорния съвет на ЦКБ АД.

- Надзорният съвет на банката, преизбра за членовете на управителния съвет, Цветан Ботев, Сава Стойнов, Георги Костов, Никола Кедев, Александър Керезов и проф. Бисер Славков за нов 5 годишен мандат.

- Цветан Ботев бе избран за председател на управителния съвет, а Сава Стойнов за заместник председател.

- Управителния съвет на банката избра за изпълнителни директори, като ги овласти да управляват и представляват банката, Никола Кедев, Сава Стойнов и Георги Костов. Решението беше одобрено от надзорния съвет.

На проведеното на 15.11.2023 г. Общо събрание на облигационерите на ЦКБ АД, беше взето следното решение:

Общото събрание на облигационерите приема предложените от емитента „Централна кооперативна банка” АД промени в условията на облигационния заем, а именно:
1.1.Датата на падеж на облигационната емисия се променя от 15 години след датата на емитиране на 20 години. Дата на падеж на облигационната емисия след промяната е 10.12.2033 г.;
1.2 Дължимата лихва по облигационната емисия се променя от 2.75% годишно на 3.6% годишно, считано от 11.12.2023 г. (денят, следващ датата на падеж на предстоящото за 2023 г. лихвено плащане).
Съответно се променя текста на т. 4.3 от гл. „Условия на облигациите” от Проспекта:
Преди:
„Размерът на лихвата, платима на всяка дата на Лихвено плащане е 27,50 (двадесет и седем евро и петдесет евроцента) евро, по всяка Облигация с номинална стойност 1 000 (хиляда) евро”.
Става:
„Размерът на лихвата, платима на всяка дата на Лихвено плащане е 36,00 (тридесет и шест) евро, по всяка Облигация с номинална стойност 1 000 (хиляда) евро.
Периодът на олихвяване и датите на лихвените плащания (веднъж годишно на датата на падеж на емисията), както и периодът на конвертиране (по всяко време, при условие, че е подадено уведомление за конвертиране от Облигационер) са приложими съответно и без промяна през петгодишния период, за който се отсрочва падежът на облигационната емисия.

2024 г.

На проведеното на 27.06.2024 г.Общо събрание на акционерите на ЦКБ АД, бяха взети следните по-важни решения:

- “Приема годишния финансов отчет, годишния консолидиран финансов отчет и съответните доклади по Закона за счетоводството на „Централна кооперативна банка“ АД за 2023г. и направеното предложение формираната печалба на „Централна кооперативна банка“ АД за 2023 г. в размер на 85 209 450,52 лева /осемдесет и пет милиона двеста и девет хиляди четиристотин и петдесет лева и петдесет и две стотинки/ да бъде отнесена във фонд “Резервен”.

- „Избира „ГРАНТ ТОРНТОН“ ООД, ЕИК 831716285, и „РСМ БГ“ ООД, ЕИК 121435206, за регистрирани одитори, които да извършат съвместен независим финансов одит на индивидуалния и консолидирания финансови отчети на „Централна кооперативна банка“ АД за годината, приключваща на 31.12.2024г.“

2025 г.

На проведеното на 20.02.2025 г. извънредно Общо събрание на акционерите, бяха взети следните решения:

- „ОСА избира “Грант Торнтон” ООД, ЕИК 831716285, за регистриран одитор, който да извърши ангажимент за изразяване на сигурност по устойчивостта, в съответствие с изискванията на Закона за счетоводството и Закона за независимия финансов одит и изразяването на сигурност по устойчивостта, върху индивидуалния и консолидирания отчети за устойчивостта на “Централна кооперативна банка” АД за годината, приключваща на 31 декември 2024 г.“
- "ОСА приема „Статут на одитния комитет на “Централна кооперативна банка” АД“ и отменя „Правилник за устройството и дейността на одитния комитет на “Централна кооперативна банка” АД“, приет през 2017 г."

През второто тримесечие на 2025 г., Централна коопаративна банка АД, учреди на две дъщерни дружества, Уайн Асетс ЕООД, ЕИК 208299599 и Уайнъри Асетс ЕООД, 208303791.

На проведеното на 26.06.2025 г. Общо събрание на акциоенрите бяха взети следните по-важни решения:

- “Приема годишния финансов отчет, годишния консолидиран финансов отчет и съответните доклади по Закона за счетоводството на „Централна кооперативна банка“ АД за 2024г. и направеното предложение формираната печалба на „ЦКБ“ АД за 2024 г. в размер на 95 902 113,62 лева /деветдесет и пет милиона деветстотин и две хиляди сто и тринадесет лева и шестдесет и две стотинки / да бъде отнесена във фонд “Резервен”.
- „Избира „ГРАНТ ТОРНТОН“ ООД, ЕИК 831716285, и „РСМ БГ“ ООД, ЕИК 121435206, за регистрирани одитори, които да извършат съвместен независим финансов одит на самостоятелния и консолидирания финансови отчети на „Централна кооперативна банка“ АД за годината, приключваща на 31.12.2025г.“
- „ОСА избира “ГРАНТ ТОРНТОН” ООД, ЕИК 831716285 за регистриран одитор, който да извърши ангажимент за изразяване на сигурност по устойчивостта, в съответствие с изискванията на Закона за счетоводството и Закона за независимия финансов одит и изразяването на сигурност по устойчивостта, върху самостоятелния и консолидирания отчети за устойчивостта на “Централна кооперативна банка” АД за годината, приключваща на 31 декември 2025 г.“

На проведеното на 31.10.2025 г. Общо събрание на облигационерите, бяха взети следните решения:

- "Общото събрание на облигационерите прекратява мандата и освобождава от задължения и отговорност Петър Михайлов Ангелов, избран за представител на облигационерите по емисия облигации на „Централна кооперативна банка” АД с ISIN код: BG2100019137 на общо събрание на облигационерите, проведено на 07.01.2014 г."

- "Общото събрание на облигационерите избира Васил Николаев Вълков за представител на облигационерите по емисия облигации на „Централна кооперативна банка” АД с ISIN код: BG2100019137 и решава да получава месечно възнаграждение в размер на 100 лева."

На проведеното на 18.12.2025 г. извънредно Общо събрание на анционерите, бяха взети следните решения:

- „"ЦЕНТРАЛНА КООПЕРАТИВНА БАНКА" АД (Банката) да издаде емисия безналични необезпечени облигации (Емисията), чиито условия отговарят на изискванията за инструменти на приемливите задължения по смисъла на разпоредбите на Глава тринадесета, Раздел II от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници, със следните основни параметри:
- Валута: Евро;
- Обща номинална стойност на Емисията: до 50 000 000 евро (петдесет милиона евро);
- Обща емисионна стойност на Емисията: до 50 000 000 евро (петдесет милиона евро);
- Минимален размер на набраните средства, при който Емисията ще се счита за успешно издадена: 15 000 000 евро (петнадесет милиона евро);
- Номинална стойност на облигация: 100 000 евро (сто хиляди евро);
- Емисионна стойност на облигация: 100 000 евро (сто хиляди евро);
- Общ брой предлагани oблигации: до 500 (петстотин);
- Вид на облигациите: лихвоносни, поименни, безналични, неконвертируеми, необезпечени, свободно прехвърляеми облигации, структурирани да отговарят на изискванията за инструменти на приемливите задължения по смисъла на разпоредбите на Глава Тринадесета, Раздел II от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници, с ранг, определен с последващо решение на Управителния съвет на Банката;
- Срок на Емисията: 4 години;
-Лихвен процент: определен допълнително при отчитане на пазарните условия и съгласно критерии, посочени в Проспекта за първично публично предлагане и допускане до търговия на регулиран пазар на Емисията, който ще бъде изготвен от Управителния съвет на Банката;
- Лихвен период: годишен;
- Първично предлагане на Емисията: Емисията ще бъде предложена при условията на първично публично предлагане;
- Възможност за допълнително издаване: Облигации от Емисията могат да бъдат предмет на едно или повече допълнителни издавания в срока на валидност на Проспекта за първично публично предлагане и допускане до търговия на регулиран пазар на Емисията, ако в резултат от първоначалното предлагане на облигациите не е набрана пълната номинална стойност на Емисията;
- Допускане до търговия на регулиран пазар: Допускане до търговия на „Сегмент за облигации“ на Основния пазар на “Българска фондова борса“ АД в случай на успешно издаване на Емисията;
- Приложимо право: Българско право;“

- „Общото събрание на акционерите овластява Управителния съвет на Банката самостоятелно да взема решения за определяне на всички други условия и параметри на Емисията, които не са посочени изрично по-горе в т. 1, включително стандартни за такъв тип облигации кол опции, да определи критериите, при които ще бъде определен лихвения процент по Емисията и, съответно, неговия размер, както и да взема всички други необходими решения и да предприема всички други правни и фактически действия относно издаването на Емисията, включително относно изготвяне и приемане на Проспект за първично публично предлагане и допускане до търговия на регулиран пазар на Емисията, вземане на решение за определяне на предлагането на облигациите от Емисията за успешно и оповестяването на успешното издаване на Емисията в Търговския регистър и регистъра на юридическите лица с нестопанска цел към Агенция по вписванията, регистрирането й в централния регистър на ценни книжа, воден от „Централен депозитар“ АД, и допускането й до търговия на „Сегмент за облигации“ на Основния пазар на “Българска фондова борса“ АД.“

Публично предлагане на конвертируеми облигации от ЦКБ АД

ЦКБ АД на основание чл. 92а, ал. 1 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа уведомява инвеститорите относно началото на публично предлагане на 36 000 броя подчинени, необезпечени, лихвоносни, свободнопрехвърляеми, безналични облигации, с номинална и емисионна стойност от 1 000 (хиляда) евро всяка, с обща номинална и емисионна стойност в размер на 36 000 000 евро, с годишна лихва в размер на 4,5%, с падеж 2020 г., конвертируеми в обикновени акции на Банката. Всички предлагани Облигации са от един клас и дават еднакви права на притежателите си, в това число вземания за главница и лихви, право на глас в общото събрание на облигационерите, право на конвертиране в акции на Банката, право на информация.

Съобщението по чл. 92а, ал. 1 ЗППЦК за публично предлагане на конвертируеми облигации от "Централна кооперативна банка" АД, ЕИК 831447150, е обявено и в търговския регистър на 5 ноември 2013 г., с което вече са извършени всички публикации и оповестявания, изискуеми съгласно чл. 92а, ал. 2 ЗППЦК

Предлагането се осъществява съгласно решения за издаване на Облигациите, приети от Управителния съвет на Банката на 09.09.2013 г. и на 10.10.2013 г. и одобрени от Надзорния съвет на Банката с решения от 09.09.2013 г. и от 10.10.2013 г., в съответствие с овластяването, предвидено в чл. 21, ал. 1, т. 7 от Устава на Банката съгласно чл. 204, ал. 3 във връзка с чл. 196 от Търговския закон, и съгласно Проспект за публично предлагане на облигации, потвърден от Комисията за финансов надзор с Решение № 799 - E от 29.10.2013 г.

Набирателната сметка, по която се заплаща емисионната стойност на записваните конвертируеми облигации, открита на името на ЦКБ в „УниКредит Булбанк” АД, е:

IBAN BG02UNCR70001521186626, BIC UNCRBGSF

ISIN код на правата: BG4000014135

Борсов код на правата: 4CFA

График на публичното предлагане:

начална дата за търговия на правата на борсата: 13.11.2013 год.;
крайна дата за търговия на правата на борсата: 26.11.2013 год.;
крайна дата за прехвърляне на правата: 28.11.2013 год.;
дата на аукциона по чл. 112б, ал. 7 от ЗППЦК: 05.12.2013 год.;
начална дата за записване на конвертируеми облигации: 13.11.2013 год.;
крайна дата за записване на конвертируеми облигации: 19.12.2013 год.

„Централна кооперативна банка” АД, гр. София („Банката”) съобщава, че първичното публично предлагане (подписката) на конвертируеми облигации на Банката, което започна на 13.11.2013 г., приключи успешно на 10.12.2013 г.

Подписката приключи предсрочно (преди първоначално определения краен срок до 19.12.2013 г.), тъй като всички предлагани 36 000 облигации бяха записани и платени изцяло на 10.12.2013 г. В този случай и съгласно предвиденото в Проспекта за публично предлагане на облигациите, подписката приключва предсрочно, а Банката предприема необходимите действия за уведомяване на КФН, за последващи регистрации на емисията в Централния депозитар, КФН и „БФБ-София” АД, и за обявяване на съобщение за сключения облигационен заем в търговския регистър.

Пълната емисионна стойност на всички записани 36 000 облигации (с единична номинална и емисионна стойност от 1 000 евро) в размер на 36 000 000 евро беше внесена изцяло по набирателната сметка на Банката, открита в „УниКредит Булбанк” АД до 10.12.2013 г. включително.

В заключение, в резултат на подписката са записани всички предложени 36 000 (тридесет и шест хиляди) подчинени, необезпечени, лихвоносни, конвертируеми, свободнопрехвърляеми, безналични облигации, с единична номинална и емисионна стойност в размер на 1 000 евро, и тяхната обща емисионна стойност в размер на 36 000 000 (тридесет и шест милиона) евро е внесена изцяло по набирателната сметка на Банката, открита в „УниКредит Булбанк” АД.

Общият размер на всички заплатени до момента от Банката такси, възнаграждения и други разходи по публичното предлагане на облигациите е 12 956, 56 лева, в това число такса на КФН за потвърждаване на Проспекта (5 000 лева).

При провеждането на подписката не бяха констатирани затруднения, спорове или сходни на тях във връзка с търгуването на правата и записването на конвертируемите облигации.

Предлагането на облигациите се извършва съгласно решения на Управителния съвет на Банката от 09.09.2013 г. и от 10.10.2013 г., одобрени от Надзорния съвет на Банката с решения от 09.09.2013 г. и от 10.10.2013 г., съгласно Проспект за публично предлагане на облигации, потвърден от КФН с Решение № 799 - E от 29.10.2013 г., и съобщение за публично предлагане по чл. 92а, ал. 1 ЗППЦК, публикувано на 04.11.2013 г. във в-к “Новинар” и в-к „Труд”, както и на интернет страниците на ЦКБ (www.ccbank.bg) и на инвестиционния посредник, упълномощен за предлагането „УниКредит Булбанк” АД (www.unicreditbulbank.bg) и обявено в търговския регистър по партидата на Банката на 05.11.2013 г.

СЪОБЩЕНИЕ ЗА СКЛЮЧЕН ОБЛИГАЦИОНЕН ЗАЕМ от „ЦЕНТРАЛНА КООПЕРАТИВНА БАНКА” АД по чл. 206, ал. 6 от Търговския закон

На основание чл. 206, ал. 6 от Търговския закон („ТЗ”), Управителният съвет на „ЦЕНТРАЛНА КООПЕРАТИВНА БАНКА” АД, ЕИК 831447150, гр. София 1086, район Оборище, ул. „Г.С. Раковски” № 103 („Банката”), обявява, че на 10.12.2013 г. Банката е сключила облигационен заем, като с решение на Общото събрание на облигационерите от 14.12.2016 г. условията по емисията облигации са били променени и в момента са следните:

Емитент: „ЦЕНТРАЛНА КООПЕРАТИВНА БАНКА” АД, ЕИК 831447150;
Размер на сключения облигационен заем: 36 000 000 (тридесет и шест милиона) евро;
Брой на облигациите и единична номинална стойност: 36 000 (тридесет и шест хиляди) облигации с номинална стойност от 1 000 (хиляда) евро всяка;
Вид на облигациите: подчинени, необезпечени, лихвоносни, свободнопрехвърляеми, безналични облигации, конвертируеми в обикновени акции на Банката, регистрирани в „Централен депозитар” АД с ISIN BG2100019137;
Дата, от която тече срокът до падежа на главницата: 10.12.2013 г.;
Срок на облигационния заем: 10 (десет) години, считано от датата на сключване на облигационния заем;
Годишна лихва: 3,6 % (три цяло и шест десети процента);
Лихвените плащания се извършват веднъж годишно, при лихвена конвенция ISMA Actual/Actual (Реален брой дни в периода върху Реален брой дни в годината);
Датите на падежите на лихвените плащания са, както следва: 10.12.2014 г., 10.12.2015 г., 10.12.2016 г., 10.12.2017 г., 10.12.2018 г., 10.12.2019 г., 10.12.2020 г., 10.12.2021 г., 10.12.2022 г. и 10.12.2020 г.;
Датата на падежа на главницата: главницата по облигациите се изплаща еднократно на падежа на емисията – 10.12.2023 г.;
Плащанията по облигационния заем ще се обслужват от „Централен депозитар” АД. Право да получат лихвени и/или главнични плащания имат облигационерите, вписани в книгата на облигационерите, водена от “Централен депозитар” АД, 3 (три) работни дни преди датата на съответното лихвено плащане и/или главнично плащане. Това обстоятелство ще се удостоверява с официално извлечение от книгата на облигационерите, издадено от “Централен депозитар” АД.

ПОКАНА

за свикване на Общо събрание на облигационерите

от емисия конвертируеми облигации с ISIN код: BG2100019137,

издадена от „Централна кооперативна банка” АД, ЕИК 831447150

Васил Николаев Вълков, в качеството си на Представител на облигационерите по облигационна емисия с ISIN код: BG2100019137, емитирана от „Централна кооперативна банка” АД, ЕИК 831447150, на основание чл.100а, ал.8 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа (ЗППЦК), във връзка с чл.214 от Търговския закон и във връзка постъпило искане от емитента „Централна кооперативна банка” АД за свикване на общо събрание на облигационерите за одобрение на решението на Общото събрание на акционерите от 18.12.2025 г. и решението на Управителния съвет от 17.02.2026 г. за издаване на Емисия безналични необезпечени облигации, чиито условия следва да отговарят на изискванията за инструменти на приемливите задължения по смисъла на разпоредбите на Глава тринадесета, Раздел II от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници /Емисията, предложена при условията на първично публично предлагане

Свиква Общо събрание на облигационерите по емисия подчинени необезпечени конвертируеми облигации с ISIN код BG2100019137, което ще се проведе на 08.04.2026г., от 10:00 часа, по седалището и на адреса на управление на емитента „Централна кооперативна банка” АД: гр. София, район „Слатина”, бул. „Цариградско шосе” № 87.

Регистрацията на облигационерите и лицата, упълномощени да представляват облигационерите, ще започне в 9:30 часа и ще приключи в 10:00 часа на 08.04.2026г. на мястото на провеждането на Общото събрание.

Общото събрание на облигационерите по емисия подчинени, необезпечени, конвертируеми облигации с ISIN код BG2100019137, емитирани от „Централна кооперативна банка” АД, ще се проведе при следния дневен ред:

1. Даване на съгласие „Централна кооперативна банка” АД да издаде Емисия безналични необезпечени облигации, чиито условия следва да отговарят на изискванията за инструменти на приемливите задължения по смисъла на разпоредбите на Глава тринадесета, Раздел II от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници с основни параметри и условия, приети с Решение от 18.12.2025г. на Общото събрание на акционерите на „Централна кооперативна банка“ АД и допълнителни условия и параметри, съгласно Решение на Управителния съвет на „Централна кооперативна банка” АД от 17.02.2026 г.

Проект на решение: Общото събрание на облигационерите дава съгласие „Централна кооперативна банка“ АД да издаде Емисия безналични необезпечени облигации, чиито условия следва да отговарят на изискванията за инструменти на приемливите задължения по смисъла на разпоредбите на Глава тринадесета, Раздел II от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници /Емисията/, със следните параметри и условия:

- Валута: Евро;

- Обща номинална стойност на Емисията: до 50 000 000 евро (петдесет милиона евро);

- Обща емисионна стойност на Емисията: до 50 000 000 евро (петдесет милиона евро);

- Минимален размер на набраните средства, при който Емисията ще се счита за успешно издадена: 15 000 000 евро (петнадесет милиона евро);

- Номинална стойност на облигация: 100 000 евро (сто хиляди евро);

- Емисионна стойност на облигация: 100 000 евро (сто хиляди евро);

- Общ брой предлагани oблигации: до 500 (петстотин);

- Вид на oблигациите: лихвоносни, поименни, безналични, неконвертируеми, необезпечени, свободно прехвърляеми облигации, структурирани да отговарят на изискванията за инструменти на приемливите задължения по смисъла на разпоредбите на Глава Тринадесета, Раздел II от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници;

- Срок на Емисията: 4 години;

- Лихвен период: годишен;

- Първично предлагане на Емисията: Емисията ще бъде предложена при условията на първично публично предлагане;

- Възможност за допълнително издаване: Облигации от Емисията могат да бъдат предмет на едно или повече допълнителни издавания в срока на валидност на Проспекта за първично публично предлагане и допускане до търговия на регулиран пазар на Емисията, ако в резултат от първоначалното предлагане на облигациите не е набрана пълната номинална стойност на Емисията;

- Допускане до търговия на регулиран пазар: Допускане до търговия на „Сегмент за облигации“ на Основния пазар на “Българска фондова борса“ АД в случай на успешно издаване на Емисията;

- Приложимо право: Българско право;

- Ранг на облигациите - първостепенни, непривилегировани, необезпечени, свободно прехвърляеми облигации;

- Лихвен процент - фиксиран лихвен процент, при лихвена конвенция: Actual/365L (ISMA-Year, Actual/Actual) - брой реални дни в година на база 365 или 366 дена в годината, определен в съответствие с критериите и съгласно процедура, посочени в Проспекта за първично публично предлагане и допускане до търговия на регулиран пазар на Емисията, като предлаганият лихвен диапазон, в рамките на който инвеститорите ще могат да подават заявки за записване на облигации от Емисията, ще бъде определен с последващо решение на Управителния съвет на „ЦКБ“ АД, преди започването на публичното предлагане на облигациите от Емисията;

- Лихвени плащания - веднъж годишно, считано от датата на издаване на Емисията, и съответните дати, на които изтича всеки едногодишен период след това. Когато дата на лихвено плащане се пада в неработен ден, плащането се извършва на непосредствено следващия работен ден;

- Изплащане на главница – еднократно на падежа;

- Специални условия, свързани с изискванията към инструментите на приемливите задължения съгласно Глава Тринадесета, Раздел II от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници: облигациите от Емисията са необезпечени и не са предмет на гаранции или друго споразумение от страна на Емитента, с което се повишава рангът на вземанията по тях; облигациите не са обхванати от споразумения за прихващане или нетиране, които биха ограничили капацитета им за поемане на загуби при преструктуриране;

- Кол опции:

Кол опция на Емитента – която може да бъде упражнена на и по всяко време след датата на лихвено плащане, която съвпада с/ настъпва на третата година от датата на издаване на Емисията, т.е. в периода от една година преди датата на падеж на Емисията, при спазване на законовите изисквания и по реда, при спазване на изискванията и съгласно процедура, посочени в Проспекта за първично публично предлагане и допускане до търговия на регулиран пазар на Емисията;

Кол опция при дисквалификация на Облигациите като Приемливи задължения – която може да бъде упражнена при настъпване на случай на дисквалификация на облигациите от Емисията като приемливи задължения по смисъла на Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници, при спазване на условията, по реда и съгласно процедура, посочени в Проспекта за първично публично предлагане и допускане до търговия на регулиран пазар на Емисията.

Данъчна кол опция – която може да бъде упражнена при настъпване на Данъчно събитие, така както е определено в Проспекта за първично публично предлагане и допускане до търговия на регулиран пазар на Емисията, и при спазване на законовите изисквания, както и по реда, при спазване на изискванията и съгласно процедура, посочени в Проспекта за първично публично предлагане и допускане до търговия на регулиран пазар на Емисията.

- Обратно изкупуване: В допълнение към посочените в предходната точка кол опции по Емисията, Емитентът има право, по свое усмотрение, да изкупи обратно облигации по Емисията при спазване на изискванията, посочени в Проспекта за първично публично предлагане и допускане до търговия на регулиран пазар на Емисията.

- Използване на набраните средства: привлечените средства ще се използват основно за развитие и разширяване на търговската дейност на „ЦКБ“ АД, включително, за финансиране на кредитната дейност, за попълване на нуждите от обща ликвидност, както и за изпълнение на определените за „ЦКБ“ АД Минимални изисквания за собствен капитал и приемливи задължения /МИСКПЗ/;

- Агент по плащанията – „Централен депозитар“ АД, ЕИК 121142712;

- Водещ мениджър, чрез който се пласира Емисията - „УниКредит Булбанк“ АД, с ЕИК 831919536, със седалище и адрес на управление: София 1000, район „Възраждане“, пл. „Света Неделя“ №7, като упълномощен инвестиционен посредник за публичното предлагане на облигациите по Емисията. Ко-мениджър по Емисията – „ЦКБ“ АД

2. Разни.

Поканват се всички облигационери, притежаващи облигации от емисията подчинени необезпечени конвертируеми облигации с присвоен ISIN код: BG2100019137, издадена от „Централна кооперативна банка” АД, да присъстват лично или чрез упълномощени от тях представители. Правото на глас в Общото събрание на облигационерите се упражнява от лицата, които са вписани като такива в регистрите на „Централен депозитар” АД (в книгата на облигационерите, водена от „Централен депозитар” АД) пет дни преди датата на провеждане на Общото събрание, съгласно чл.100а, ал.8 от ЗППЦК, а именно - 03.04.2026г.

Облигационерите – юридически лица се представляват от своите законни представители, които се легитимират с представянето на удостоверение от Агенцията по вписванията за актуални вписвания в Търговския регистър и документ за самоличност. Пълномощниците на облигационерите – юридически лица се легитимират с изрично писмено пълномощно, указващо начина на гласуване по точките от дневния ред, както и удостоверение за актуално състояние от Агенцията по вписванията за актуални вписвания в Търговския регистър и документ за самоличност на упълномощения.

Облигационерите – физически лица се легитимират с представянето на документ за самоличност. Пълномощниците на облигационерите – физически лица се легитимират с представянето на документ за самоличност и изрично писмено пълномощно, указващо начина на гласуване по точките от дневния ред.

Считано от датата на обявяване на поканата за Общото събрание на облигационерите по партидата на Дружеството в Търговския регистър, писмените материали, свързани с дневния ред на събранието са на разположение на облигационерите на адреса на управление на „Централна кооперативна банка” АД: гр. София, район „Слатина”, бул. „Цариградско шосе” № 87.

При липса на кворум, на основание чл.214, ал.5, във връзка с чл.227, ал.3 от Търговския закон, Общото събрание на облигационерите ще се проведе на 22.04.2026г., от 10:00 часа, на същото място и при същия дневен ред, независимо от броя на представените на Общото събрание облигации.

Покана

Пълномощно

Искане от Емитента
Проведени Общи събрания на облигационерите

Конвертиране на облигации

Съобщение за първично публично предлагане на първостепенни непривилегировани необезпечени облигации на „Централна кооперативна банка“ АД

„Централна кооперативна банка“ АД („Емитента“ или „Банката“), ЕИК 831447150, на основание чл. 89т, ал.1 и ал.2 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа („ЗППЦК“) уведомява инвеститорите относно началото на публично предлагане („Предлагането“) на до 300 броя облигации („Първоначално предложените Облигации“) на обща номинална и емисионна стойност от до 30 000 000 евро, в рамките на общия размер на емисията от до 500 броя облигации с обща номинална стойност до 50 000 000 евро („Максимален размер на Емисията“), като Първоначално предложените Облигации са лихвоносни, безналични, поименни, неконвертируеми, първостепенни, непривилегировани, необезпечени, свободно прехвърляеми облигации, структурирани да отговарят на изискванията за инструменти на приемливите задължения по смисъла на Глава XIII, раздел II от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници, с единична номинална стойност от 100 000 евро всяка, от емисия в процес на издаване с ISIN код BG2100011266 („Емисията“) на база Проспект за първично публично предлагане и допускане до търговия на регулиран пазар на емисия първостепенни непривилегировани необезпечени облигации, структурирани да отговарят на изискванията за инструменти на приемливи задължения (по смисъла на Глава XIII, раздел II от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници), от дата 17.02.2026 г., одобрен с Решение № 157-Е от 17.03.2026 г. на Комисия за финансов надзор („Проспектът“).

Потенциалните инвеститори следва да обърнат внимание, че ако бъдат подадени заявки за записване на по-голям брой от Първоначално предложените Облигации и ако размерът на тези заявки е по-малък от Максималния размер на Емисията, което ще представлява свръхзаписване в резултат от Предлагането, Емитентът си запазва правото (но не е длъжен) да разпредели допълнителен брой Облигации до достигане на Максималния размер на Емисията, т.е. да упражни Право на допълнително разпределение по смисъла на Проспекта или да определи частично разпределение на предлаганите Облигации, възприемайки Първоначално предложените Облигации за горна граница на Предлагането. Емитентът също така си запазва правото по свое собствено усмотрение да вземе решение за издаване на Емисията в по-малък размер от размера на Първоначално предложените Облигации или може да реши изобщо да не издава Емисията.

Първоначално предложените Облигации са с номинална стойност 100 000 евро и емисионна стойност 100 000 евро всяка една, като предмет на Предлагането са до 300 броя облигации от Емисията, в процес на издаване, с обща номинална стойност до 30 000 000 евро и обща емисионна стойност до 30 000 000 евро. Предлагането ще се извърши съгласно условията и съдържанието на Проспекта, одобрен от Комисията за финансов надзор (КФН) с Решение № 157-Е от 17.03.2026 г.

Всички облигации от Емисията („Облигациите“) са от един клас и дават еднакви права на притежателите си. Основните права по Облигациите са:

Право на вземане върху главница, при условията, посочени в Проспекта;
Право на вземане за лихви, при условията, посочени в Проспекта;
Право на участие и право на глас в общото събрание на облигационерите по Емисията; всяка притежавана Облигация дава право на един глас в общото събрание на облигационерите по Емисията;
Право да се иска свикване на общо събрание на облигационерите по Емисията в полза на притежатели на Облигации, които заедно или поотделно представят най-малко 1/10 от Емисията;
Право на информация.

Предлагането ще се счита успешно, ако в резултат от него са записани и е заплатена емисионната стойност на най-малко 150 броя Първоначално предложени Облигации на обща номинална и емисионна стойност от 15 000 000 евро.

Целевият пазар за Първоначално предложените Облигации са приемливи насрещни страни и професионални клиенти по смисъла на Закона за пазарите на финансови инструменти („ЗПФИ“).

Първоначално предложените Облигации ще се записват с подаване на неоттегляема заявка (по образец) от страна на инвеститорите до Водещия мениджър „УниКредит Булбанк“ АД, с ЕИК 831919536, или до техен обслужващ инвестиционен посредник (включително до Емитента, в качеството му на банка, която има право да предоставя инвестиционни услуги), с регистрация на територията на Република България и лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник, издаден от КФН (респективно разрешение от Българската народна банка – за банките, предоставящи инвестиционни услуги). За записване на Първоначално предложените Облигации е необходимо и предоставяне на други необходими документи, както и заплащане на пълния размер на емисионната стойност на записваните Облигации по набирателна сметка в евро, открита за целта от Емитента в „УниКредит Булбанк“ АД, и посочена по-долу.

Инвеститорите могат да подават лимитирани и пазарни заявки, както и повече от една заявка. В лимитираните заявки за записване на Първоначално предложените Облигации инвеститорите ще бъдат длъжни да посочат лихвен процент по Емисията, под който не желаят да запишат Облигации. Инвеститорите имат право да посочат само лихвен процент, който е в рамките на посочения по-долу лихвен диапазон. Инвеститорите, които подават пазарни заявки, следва да посочат само брой желани за записване Първоначално предложени Облигации, без да се посочва лихвен процент.

Лихвеният диапазон, в чийто рамки инвеститорите имат право да посочват лихвен процент в лимитирани заявки е 6.50 - 7.25%. Предлаганият лихвен диапазон е определен от Емитента при отчитане на пазарните условия към датата на започване на Предлагането, включително като е отчетена макроикономическата обстановка към този момент, предлаганата пазарна доходност на дългови инструменти със сходни характеристики, търгувани на „Българска фондова борса“ или на други международни капиталови пазари, очакванията за бъдещо развитие на капиталовите пазари и за движението на лихвените нива, както и при отчитане на други икономически индикатори.

Размерът на Емисията, лихвеният процент и разпределението на Първоначално предложените Облигации ще бъдат определени от Емитента, със съдействието на Водещия мениджър, след приключване на срока на подписката при отчитане на предложените от инвеститорите в подадените лимитирани заявки лихвени проценти, броя Първоначално предложени Облигации, заявени за записване при съответния лихвен процент, както и получените пазарни заявки за съответния брой Облигации и при прилагане на следния метод и критерии:

· общият обем на получените заявки за записване на Първоначално предложените Облигации;

· потенциално свръхзаписване на общата номинална стойност на Първоначално предложените Облигации;

· съотношението между размера на Емисията и лихвения процент по Облигациите, които ще бъдат издадени от Емитента;

· размер на единичните заявки – по-малките заявки могат да получат по-добро разпределение;

· желанието на Емитента да даде приоритет на конкретна група инвеститори, като напр. основни инвеститори и/или инвеститори, които са подкрепяли Емитента в други транзакции на капиталовия пазар, и/или други групи инвеститори, за които Емитентът смята, че ще постигнат по-добра ликвидност на Облигациите;

· други уместни критерии или причини, които Емитентът може да сметне за важни за успеха на издаването на Емисията.

Нивото на лихвения процент и общия размер на Емисията, която ще бъде издадена, се определят въз основа на получените лимитирани заявки, съответните лихвени проценти, посочени от инвеститорите, подали заявки по време на букбилдинг процеса, както и съответния общ обем на Облигациите, които могат да бъдат издадени при тези лихвени нива, като се вземе предвид и обема на получените пазарни заявки.

Заявките, в които е предложен лихвен процент над определения лихвен процент не получават никакво разпределение, а останалите лимитирани и пазарни заявки ще получат пълно удовлетворение, ако с това не се надвишава броя на Първоначално предложените Облигации (при отчитане на правото на Емитента да упражни Право на допълнително разпределение, по негово усмотрение), респективно ще получат пропорционално (pro rata) удовлетворение (освен ако Емитентът не реши да приложи друг метод на разпределение и при отчитане на Правото на допълнително разпределение на Емитента), ако с пълното им удовлетворение ще бъде надвишен броя Облигации, предмет на Предлагането.

Начало на подписката: Началната дата и час, от която започва да тече срокът за записване на Облигациите е 9:00 часа българско време на 27.04.2026 г.

Крайният срок за записване на Първоначално предложените Облигации: е 15:00 часа българско време на 04.05.2026 година. Инвеститорите ще могат да записват от Първоначално предложените Облигации и да заплащат емисионната стойност на записваните Облигации, за които са получили разпределение, по откритата набирателна сметка, посочена по-долу, от 12:00 ч., българско време на 05.05.2026 г. до 17:00 ч. българско време на 07.05.2026 година. Всички заявки, получени след крайния срок на подписката, няма да бъдат валидни и няма да бъдат взети предвид от Емитента и Водещия мениджър при определяне на резултатите от Предлагането. Емитентът и Водещият мениджър имат право да удължат еднократно срока на подписката до 10 (десет) работни дни, но не повече от 60 календарни дни, като в този случай последният работен ден от удължения срок на подписката ще се счита за крайна дата на подписката, като крайният срок на подписката ще бъде 15:00 ч., българско време, на така променената крайна дата на подписката. В случай че бъде взето решение за удължаване на срока на подписката, ще бъдат внесени необходимите корекции в Проспекта, които да отразяват променената крайна дата на подписката, съответно краен срок на подписката, и ще бъде уведомена КФН, както и ще бъде публикувано съобщение на интернет страницата на Емитента – https://www.ccbank.bg/, секция „За ЦКБ“ – „Новини“, на адрес: https://www.ccbank.bg/bg/za-ckb/novini, както и на уебсайта на Водещия мениджър - https://www.unicreditbulbank.bg/, секция Начало/За нас/Медия/Новини, за удължаване на срока на подписката. Считано от датата на изпълнение на горните изисквания, включително на публикуване на съобщението за удължаване на срока на подписката, крайната дата на подписката и крайният срок на подписката ще се считат за променени, така че да изтичат на последния работен ден от удължения срок на подписката, посочен в съобщението за удължаване на срока на подписката.

Записване на Първоначално предложените Облигации: потенциалните инвеститори могат да записват Първоначално предложените Облигации:

- За клиенти на Водещия мениджър: на адресите на оповестените филиали на Водещия мениджър като вписана локация в КФН за дейността на Водещия мениджър по предоставяне на инвестиционни услуги, като информация за тези локации е публикувана на електронната страница на Водещия мениджър в раздел „Финансови пазари“ -> „Инвестиционно посредничество“ -> „Български капиталов пазар“ -> „Локации“ -> „Списък с локации“ на следния адрес:

https://www.unicreditbulbank.bg/bg/korporativni-klienti/finansovi-pazari/investitsionno-posrednichestvo/balgarski-kapitalov-pazar/#lokacii .

Институционалните клиенти с изрични договори за подаване на нареждания за инвестиции в ценни книжа при Водещия мениджър могат да подават заявленията за записване съгласно предвидения в договора канал.

Информация за местата за подаване на заявки при Водещия мениджър може да бъде получена по телефон или имейл на контактите на Водещия мениджър, посочени в Проспекта.

- За клиенти на други инвестиционни посредници, включително Емитента, в качеството му на банка, която има разрешение да предоставя инвестиционни услуги: Потенциалните инвеститори могат да записват от Първоначално предложените Облигации и чрез обслужващия ги инвестиционен посредник, включително и чрез Емитента (в качеството му на инвестиционен посредник), в случай че притежава търговска регистрация на територията на Република България и лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник, издаден от КФН (респективно разрешение от Българската народна банка – за банките, предоставящи инвестиционни услуги), който е длъжен незабавно да уведоми Водещия мениджър за извършеното чрез неговите услуги записване на Облигации по начина, посочен в Проспекта.

Записването на Първоначално предложените Облигации се извършва извън регулиран пазар на финансови инструменти по смисъла на ЗПФИ, чрез подаване от инвеститорите на заявка за записване на облигации (по образец) до Водещия мениджър (включително чрез обслужващ инвестиционен посредник) на местата за записване на Първоначално предложени Облигации и през периода от 9:00 до 17:00 ч., българско време, от 27.04.2026 г. до 30.04.2026 г. и от 9:00 до 15:00 ч., българско време, на 04.05.2026 г., включително в случай че е налице удължаване на срока на подписката по реда, посочен по-горе, както и чрез заплащане от страна на инвеститорите на пълната емисионна стойност на записаните от и разпределени на тях Облигации в срокa за плащане на емисионната стойност на Облигациите.

В случай че съответният инвеститор желае да подаде повече от една заявка за записване чрез обслужващ инвестиционен посредник, всички такива заявки следва да бъдат подадени до един и същ обслужващ инвестиционен посредник. Инвестиционен посредник може да подава заявки за записване на Облигации за собствена сметка.

Обслужващите инвестиционни посредници подават до Водещия мениджър обобщена заявка за клиентите си, желаещи да запишат от Първоначално предложените Облигации, подписана и сканирана (след подписването ѝ), или подписана с квалифициран електронен подпис, изпратена по електронна поща, на адресите на електронна поща, в срока на подписката, включително в случай че е налице удължаване на срока на подписката. Обслужващият инвестиционен посредник следва да посочи в обобщената заявка адрес на електронна поща, на който да му бъде изпратено уведомление за разпределението на Първоначално предложените Облигации, заявени за записване от инвеститори, подаващи заявки чрез съответния обслужващ инвестиционен посредник.

Потенциалните инвеститори следва да имат предвид, че заявка, подадена чрез обслужващ инвестиционен посредник, ще се счита за валидно подадена единствено от момента, в който е достигнала до Водещия мениджър по един от начините, посочени по-горе. Всички евентуални претенции на потенциален инвеститор, в случай че подадената от съответния инвеститор заявка не е получена в определения срок при Водещия мениджър, се уреждат между последния и неговия обслужващ инвестиционен посредник.

Ред и условия за заплащане на емисионната стойност: Емисионната стойност на записаните Облигации следва да бъде преведена по специална набирателна сметка (т.е. набирателната сметка да бъде ефективно заверена), открита в „Уникредит Булбанк” АД, в евро, с IBAN BG71UNCR70001527805634 на името на „Централна кооперативна банка“ АД, до 17:00ч. българско време на 07.05.2026 г., като този срок ще се счита за съответно изменен, ако е налице удължаване на срока на подписката. Емисионната стойност на записваните Облигации се заплаща в евро, като в случай че потенциален инвеститор реши да заплати емисионната стойност на записваните Облигации в друга валута, различна от евро, то той следва да преведе такава сума по набирателната сметка, която да бъде достатъчна за заплащане на пълната емисионна стойност в евро на записваните Облигации.

Плащането се счита за валидно извършено от момента на заверяване на набирателната сметка със сума, равна на пълния размер в евро на емисионната стойност на записваните от и разпределени на съответния инвеститор Първоначално предложени Облигации.

Частично заплащане на емисионната стойност на Облигации не е допустимо. В случай на частично заплащане на емисионната стойност на Облигации се счита, че подадената заявка е валидна, и съответно са заявени за записване такъв брой Първоначално предложени Облигации, за който емисионната стойност е напълно заплатена от съответния инвеститор.

Всички разходи на инвеститорите за заверяването на набирателната сметка със сума, равняваща се на емисионната стойност на записаните от и разпределени на тях Облигации, включително банкови такси, разходи и валутни разлики от превалутиране и др., са изцяло за сметка на съответните инвеститори.

Инвеститорите следва да извършат всички необходими правни и фактически действия, за да осигурят, че по набирателната сметка ще постъпи цялата необходима сума (след приспадане на дължимите от тях банкови и други такси и разходи, включително след извършване на превалутиране, ако такова се налага) за заплащане на пълния размер на емисионната стойност на заявените за записване от тях Облигации.

Място, време и начин за запознаване с Проспекта: Проспектът е публикуван заедно с приложенията към него, на интернет страницата на Емитента - https://www.ccbank.bg/, секция „За ЦКБ“ – „За инвеститори“, на адрес: https://www.ccbank.bg/bg/za-ckb/za-investitori, както и на интернет страницата на Водещия мениджър - https://www.unicreditbulbank.bg/, секция Начало/За нас/Медия/Новини. Потенциалните инвеститори могат по всяко време да се запознаят със съдържанието на Проспекта и приложенията към него по електронен път на уебсайтовете на Емитента и Водещия мениджър.

В съответствие с изискванията на приложимото законодателство Проспектът ще остане наличен на посочените уебсайтове за период от 10 години след неговото публикуване. В посочения период потенциалните инвеститори могат да се запознаят с Проспекта на посочените по-горе уебсайтове.

Планиран график на подписката:

Начална дата на подписката	9:00 ч., българско време, на 27.04.2026 г.
Период на подписката	от 9:00 до 17:00 ч. българско време всеки работен ден в периода 27.04.2026г. – 30.04.2026 г. и от 9:00ч. до 15:00ч. на 04.05.2026г.
Крайна дата на подписката	15:00 ч., българско време, на 04.05.2026 г.
Дата на разпределение на Първоначално предложените Облигации	Между 15:00 и 17:00 ч., българско време, на 04.05.2026 г.
Дата на уведомяване на инвеститорите, подали заявки, за направеното разпределение на Първоначално предложените Облигации	До 12:00 ч., българско време на 05.05.2026 г.
Срок за плащане на емисионната стойност на записаните Облигации	От 12:00 ч., българско време, на 05.05.2026 г. до 17:00 ч., българско време, на 07.05.2026 г.
Дата на публикуване на резултатите от Предлагането	На 07.05.2026 г.
Дата на уведомяване на КФН за резултатите от Предлагането	На или около 11.05.2026 г.

Предупреждения за инвеститорите

Проспектът е валиден в срок до 17.03.2027 г., при положение че е бил допълнен с едно или повече допълнения, в случай че това се изисква в съответствие с разпоредбите на приложимото законодателство. Потенциалните инвеститори в облигации, предмет на Проспекта, следва да имат предвид, че съгласно изискванията на приложимото законодателство задължението за изготвяне на допълнение към Проспекта в случай на настъпване на важни нови фактори, съществени грешки или съществени несъответствия в Проспекта, не се прилага, когато Проспектът вече не е валиден. Проспектът съдържа хиперлинкове към уебсайтове, съдържащи източници на определена информация, която е използвана за съставянето му. Независимо от това, информацията, налична в тези уебсайтове, освен ако не е инкорпорирана чрез препращане в Проспекта, както е посочено в Проспекта, не е част от него, поради което не е проверявана или одобрявана от Комисия за финансов надзор, включително в рамките на процедурата по одобрение на Проспекта.

Потенциалните инвеститори в облигации, предмет на Проспекта, следва да имат предвид, че първичното публично предлагане се осъществява единствено на територията на Република България, но не и в която и да е друга държава, включително държава членка на Европейския съюз или страна от Европейското икономическо пространство или трета страна, като в случай че първичното публично предлагане на облигациите приключи успешно, съгласно условията, посочени в Проспекта, облигациите ще бъдат предмет на допускане до търговия единствено на „Сегмент за облигации“ на Основния пазар на „Българска фондова борса“ АД, но не и на друг регулиран пазар на ценни книжа, организиран в която и да е друга държава, различна от Република България. Във връзка с това, публикуването на Проспекта няма за цел и не следва да бъде считано за каквато и да е форма на публично предлагане или поемане на задължение за заявяване на допускане на облигациите, предмет на Проспекта, в която и да е друга държава, различна от Република България. В облигациите не следва да инвестират лица, които са местни или имат друга правно релевантна връзка с държави, чието законодателство не позволява такова инвестиране.

Проспект

Пропект (резюме)

Съобщение за първично публично предлагане на първостепенни непривилегировани необезпечени облигации на „Централна кооперативна банка“ АД

Протокол

Протокол от Общо събрание на акционерите на ЦКБ АД

Решение КФН