Междубанкови преводи в чуждестранна валута и във валута евро към банки извън ЕИП

Междубанкови преводи в чуждестранна валута и във валута евро към банки извън Европейското Икономическо Пространство

     ЦКБ предлага бързо, сигурно и качествено извършване на парични трансфери в чуждестранна валута посредством световната междубанкова комуникационна система S.W.I.F.T. Нареждане и получаване на междубанкови преводи в чуждестранна валута за страната и чужбина е възможно от всеки един офис на банката.

     Добре развитата кореспондентска мрежа от първокласни чуждестранни банки, както и квалифицираният персонал на ЦКБ гарантират бързото, точно и максимално коректно трансфериране на средства до клиенти на други банки до всяка точка по света.

     ЦКБ извършва преводи в 15 конвертируеми валути чрез кореспондентските си сметки в 12 банки в Европа, Северна Америка и Азия, а чрез мултивалутната си ностро сметка в Bank of New York Mellon ЦКБ е в състояние да извършва клиентски преводи в повече от 120 световни валути.

Нареждане на валутен превод

     Съгласно разпоредбите на Валутния закон, Наредба N:27 и Наредба N:28 на Българска Народна Банка, при презгранични преводи за суми до 15,000 евро,  или равностойността в друга валута, клиентът представя само надлежно попълнен и подписан формуляр по образец на Банката, съдържащ реквизитите на превода.

     При презграничен превод или плащане към трета страна* за суми в размер на 15,000 евро или повече, или тяхната равностойност в друга валута:

  • попълнен и подписан формуляр на латиница;
  • документ, удостоверяващ основанието за плащане /съгл.Наредба №28 на БНБ/ - например проформа фактура, фактура, договор;
  • декларация за произход на средствата съгласно Закона за Мерките против Изпирането на ПАРИ /ЗМИП/.

     При преводи в чуждестранна валута, извършени на територията на България не се изискват документи, удостоверяващи основанието за плащане. Клиентът следва да представи следните документи:

  • попълнен и подписан формуляр на латиница;
  • декларация за произход на средствата по ЗМИП – само ако преводът е над 15,000 евро.

* Документи, удостоверяващи основанието за плащане при преводи в чуждестранна валута се изискват само когато преводът се извършва към трета страна. Трета страна следва да се разбира като страна, която не е член на Европейския съюз /ЕС/ и не принадлежи към Европейското икономическо пространство /ЕИП/ и в която извършва дейност доставчикът на платежни услуги на получателя на превода.

За извършване на превод са необходими следните данни за получателя:

  • IBAN или номер на сметка;
  • Име на получателя;
  • BIC на банката на получателя*, когато преводът е за банка в държава извън Европейското Икономическо пространство. За преводи в щатски долари към банки в САЩ може да се предостави и ABA Routing Number – уникален 9-цифров банков идентификатор, който притежава всяка банка в САЩ;
  • Име на банката на получателя (когато не е предоставен BIC на банката).


* При предоставен от клиента коректен IBAN на получател, ЦКБ веднага ще определи BIC на банката на получателя, затова от клиентите не се изисква предоставянето на BIC, когато разполагат с коректен IBAN на получателя.

      Съгласно Закона за мерките срещу изпиране на пари, при извършване на превод на сума, надвишаваща равностойността на 15,000 евро, се попълва и декларация за произход на средства.

     Според стандартите на SWIFT са дефинирани три възможности за разпределяне на банковите комисионни при преводи във валута, наредени от сметка в ЦКБ АД:

  • DEBT - всички банкови комисионни са за сметка на наредителя. Това включва комисионните на ЦКБ, на банката - посредник /кореспондент/ и на банката на получателя.
  • SHAR - комисионните на банката на ЦКБ са за сметка на наредителя. Комисионните на банката - посредник /кореспондент/ и тези на банката на получателя са за сметка на получателя.
  • CRED - всички банкови комисионни са за сметка на получателя. В този случай ЦКБ намалява сумата на превода със своите комисиони.
    Таксите и комисионните, които ЦКБ АД удържа при извършване на превод във валута са съгласно Тарифа на Банката.

Получаване на превод в чуждестранна валута

За получаване на сума в чуждестранна валута е необходимо да предоставите на изпращача следните данни:

  • Central Cooperative Bank PLC, Bulgaria;
  • SWIFT CODE: CECBBGSF;
  • Вашият IBAN;
  • Вашите имена и адрес.