www.ccbank.bg Централна Кооперативна Банка АДЦентрална Кооперативна Банка АД Тарифа за лихвите, таксите и комисионите за бизнес клиенти В сила от 20.01.2020 г.В сила от 20.01.2020 г. Съдържание Общи разпоредби I.Откриване, обслужване и закриване на клиентски сметки II.Касови операции III. Кредитни преводи и директни дебити IV.Операции с платежни карти V.Кредитни операции VI. Покупка и продажба на чуждестранна валута VII.Документарни и чисти (финансови) инкаса VIII.Документарни акредитиви IX.Гаранции, контрагаранции и "stand-by" (гаранционни) акредитиви X.Сделки и операции с финансови инструменти, търгувани в страната XI. Сделки и операции с финансови инструменти, търгувани на международните пазари XII.Инвестиционно банкиране XIII.Налагане и изпълнение на запори. Операции по сметки с наложен запор. XIV.Други операции XV.Дати на изпълнение, вальори и крайни срокове за обработка на преводи с вальор - същия работен денчл.1. ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ Настоящата Тарифа регламентира обичайните лихвени условия, комисиони, такси и други разноски, прилагани от ЦКБ АД по отношение на бизнес клиенти, към които се числят юридически лица, неперсонифицирани сдружения, еднолични търговци и физически лица, извършващи стопанска чл.1. чл.2. Неразделна част от настоящата Тарифа са следните приложения: Приложение № 1 "Лихвен бюлетин на ЦКБ АД за бизнес клиенти" и Приложение № 2 "Лихвен бюлетин на ЦКБ АД за кредитни карти за бизнес клиенти". клиенти, към които се числят юридически лица, неперсонифицирани сдружения, еднолични търговци и физически лица, извършващи стопанска дейност, но нерегистрирани като търговци. чл.3. чл.4. При неразрешен овърдрафт в национална и чуждестранна валута Банката начислява лихва в размер на 35% годишно. Предвидените в настоящата Тaрифа такси и комисиони са валидни в случаите, когато не е изрично договорено друго таксуване. чл.5. чл.6. За всички банкови услуги/операции, непредвидени в настоящата Тарифа, таксите, комисионите и разноските се определят по договореност. За извършване на специфични операции и/или услуги, свързани с необичайна сложност, допълнителна работа или ангажимент, Банката си запазва чл.7. правото да договаря и начислява допълнителни такси и комисиони. Всички платежни операции, независимо от характера им (включително теглене и внасяне на пари в брой), се извършват от разплащателна сметка, открита при ЦКБ АД. чл.8. В случаите, когато дадена операция включва предоставянето на повече от една услуга, клиентът заплаща таксите за всяка от тях на кумулативен принцип, освен ако предварително не е било догиоворено друго. чл.9. чл.10. Банката извършва платежни услуги/операции, когато клиентът е осигурил необходимите средства за изпълнение на услугата/операцията и ЦКБ АД изпълнява само писмени нареждания за плащане, подадени на хартиен носител в Банката или чрез електронно банкиране, които по своето съдържание и форма са пълни, ясни и в съответствие с националните и международни нормативни актове и банкови стандарти. чл.10. чл.11. дължимите за нея такси и комисиони. Всички комисиони, такси, лихви и други разходи се събират в момента на извършването на банковата услуга/операция, освен ако няма друга специална договореност с Банката. чл.12. чл.13. Комисионите и таксите, посочени в EUR или USD, се преизчисляват и в други основни валути, в т.ч. и в лева, по обявените от БНБ курсове "фиксинг" в деня на извършване на операцията. Всички комисиони, такси и разноски по кредити, отпуснати от ЦКБ АД, се заплащат от клиента в момента на извършване на услугата/операцията. чл.14. "фиксинг" в деня на извършване на операцията. Банката удържа дължими за услуга/операция по определена сметка такси и комисиони от друга сметка на клиента, когато това е договорено с него или произтича от нормативен акт. При липса на наличност по сметка на клиент за заплащане на дължими за извършена от/по сметката чл.15. услуга/операция такси, комисиони или разноски, Банката има право да събира същите от други негови сметки в лева и валута. ЦКБ АД си запазва правото да променя настоящата Тaрифа при промяна на пазарните условия или действащото законодателство, за което чл.15. информира клиентите си в общодостъпните банкови помещения и на уеб-сайта на банката www.ccbank.bg.ЛЕВАВАЛУТА чл.1.Откриване на сметки в национална и чуждестранна валута Раздел I. ОТКРИВАНЕ, ОБСЛУЖВАНЕ И ЗАКРИВАНЕ НА КЛИЕНТСКИ СМЕТКИ чл.1. т.1 Разплащателна сметка 10 лв. еднократно при откриване на сметката 5 EUR еднократно при откриване на сметката Откриване на сметки в национална и чуждестранна валута т.2 без такса без такса т.3. без такса без такса 0.2% от постъпилата 0.2% от постъпилата Депозитна сметка Разплащателна сметка с издадена кредитна карта към нея т.4. сума, мин. 100 лв., макс. 500 лв. сума, мин. 50 EUR, макс 250 EUR т.5. 15 лв. 8 EUR Набирателни, ликвидационни, особени, акредитивни и други сметки Escrow сметка (сметка със специално предназначение) т.5.8 EUR т.6. без таксабез такса т.7. Бюджетни сметки, сметки за средства от европейския съюз и сметки за чужди средства на администратори на публични вземания и разпоредители с бюджетни средства Разглеждане на документи във връзка с искане за установяване на делови взаимоотношения с чуждестранни лица от държави извън ЕИП т.7.1. 200 лв.100 EUR чл.2. Месечна такса за поддържане на банкови сметки и извлечения на движението по тях в национална и чуждестранна валута Чуждестранни юридически лица, регистрирани извън ЕИП или местни юридически лица с над 10 % чуждестранно участие, когато чуждестранните лица са регистрирани или са граждани в/на държави извън ЕИП. Заб.1 чл.2. т.1. 12 лв.8 EUR Месечна такса за поддържане на банкови сметки и извлечения на движението по тях в национална и чуждестранна валута Сметки /разплащателни, набирателни, акредитивни, ликвидационни, особени, Escrow и други сметки, с изключение на сметки, по които има издадени кредитни карти/, за които се предоставя извлечение на хартиен носител при поискване в офис на Банката или се изпраща извлечение по електронна поща. Заб.1 т.2. 70 лв.35 EUR т.3. без такса без такса Сметки, за които се изпраща извлечение в електронен формат по различен от електронна поща канал (МТ940, Инфобанк и др.) Депозитни сметки т.4. без таксабез такса т.5. 1 лв. на страница0.50 EUR на страница Бюджетни сметки, сметки за средства от Европейския съюз и сметки за чужди средства на администратори на публични вземания и разпоредители с бюджетни средства Повторно предоставяне на извлечения при изрично искане на клиент (на хартиен носител) (с вкл. ДДС) 1 лв. на страница0.50 EUR на страница т.6. 2 лв. на страница1 EUR на страница Предоставяне на извлечения по сметки за минали календарни години (на хартиен носител) (с вкл. ДДС)т.7. 2.40 лв. на извлечение 1.20 EUR на извлечение чл.3. Пощенски разходи за изпращане на извлечения (с вкл. ДДС) Други услуги и такси по клиентски сметки т.1. т.1.1. 2 лв._ т.1.2. 5 лв._ Абонамент “10 броя SMS известия” (Таксата се събира в момента на регистрацията) (с вкл. ДДС) Такса за услуга “SMS известия” Абонамент “30 броя SMS известия” (Таксата се събира в момента на регистрацията) (с вкл. ДДС) т.1.2. т.1.3. 0.18 лв._ Изпращане на неограничен брой SMS известия (Таксуват се месечно, като таксата за изпратените през месеца съобщения се събира от сметката на клиента в последния работен ден от месеца) (с вкл. ДДС) т.2. т.2.1.3 лв. _ т.2.2. 0.10 лв. за съобщение _ Такса за услуга "Абонамент за периодични сметки" Годишна такса Такса на оператора за SMS съобщение (с вкл. ДДС) съобщение т.2.3. без такса_ чл.4.Закриване на сметки по нареждане на титуляря Такса за съобщение по e-mail (с вкл. ДДС) Разплащателни сметки, акредитивни, особени, ликвидационни, Escrow и други сметки /само за сметки, открити т.1. 15 лв.8 EUR т.2. 15 лв. 8 EUR Набирателна сметка без открита разплащателна сметка Разплащателни сметки, акредитивни, особени, ликвидационни, Escrow и други сметки /само за сметки, открити преди по-малко от 6 месеца/ т.3. без такса без такса т.4. без такса без такса т.5. без таксабез такса Бюджетни сметки, сметки за средства от Европейския съюз и сметки за чужди средства на администратори на Депозитна сметка Набирателна сметка с открита разплащателна сметка т.5. без таксабез такса т.6. 80 лв.40 EUR публични вземания и разпоредители с бюджетни средства Годишна такса за извършване на мониторинг и преглед на документите във връзка с установяване на актуалното състояние на чуждестранни юридически лица, регистрирани извън ЕИП или местни юридически лица с над 10 % чуждестранно участие, когато чуждестранните лица са регистрирани или са граждани в/на лица с над 10 % чуждестранно участие, когато чуждестранните лица са регистрирани или са граждани в/на държави извън ЕИП. (с вкл. ДДС) Заб.4 Забележки Към чл. 1.т.7.1 Банката извършва разглеждането в срок до 5 работни дни след получаване на всички необходими документи. Таксата е дължима за всяка 1 2 Към чл. 1.т.7.1 Банката извършва разглеждането в срок до 5 работни дни след получаване на всички необходими документи. Таксата е дължима за всяка следваща новооткрита сметка. Таксата се заплаща еднократно и не се възстановява в случай на отказ за откриване на сметката. Към чл.2, т.1: Месечните такси за акредитивните сметки се удържат от разплащателна сметка на титуляря. Месечните такси за сметките със специално предназначение се удържат съгласно условията на договора за откриване и водене на сметките. Набирателни сметки за набиране на капитал за учредяване 3 на дружество са освободени от такси по чл. 2, т.1. Месечните такси, с изключение на тези по чл.2, т.3, се удържат в пълен размер независимо от наличността по сметката. При липса на достатъчно средства, размерът на недостига се отчита като просрочено задължение на клиента към Банката, което е незабавно изискуемо. 4 Към чл.4.т.6: Таксата се събира веднъж годишно. ЛЕВАВАЛУТА чл.1. Раздел II. КАСОВИ ОПЕРАЦИИ Внасяне на суми в брой от титуляр (дневно) т.1. 0.1%, мин. 1 лв.0.2%, мин. 1 EUR т.2. 0.2%, макс. 400 лв.макс. 200 EUR т.3. До 3 000 лв. включително Приемане на монети на каса, сортирани: Над 3 000 лв. т.3.1. 0.5%, мин. 2 лв. _ т.3.2. 2%, мин. 5 лв. _ чл.2. т.1. 0.2%, мин. 2 лв. 0.3%, мин. 2 EUR С вноска по сметка над 50 лв. До 2 000 лв. /1 000 EUR включително Теглене на суми в брой (дневно) С вноска по сметка до 50 лв. т.1. 0.2%, мин. 2 лв. 0.3%, мин. 2 EUR т.2.0.4%0.5% т.3. 0.45% върху незаявената сума 0.6% върху незаявената сума Теглене на суми в брой, незаявени предварително (Извършването е допустимо по преценка/при съгласие на Банката) Над 2 000 лв. /1 000 EUR До 2 000 лв. /1 000 EUR включително незаявената сума незаявената сума т.4. 0.2% върху отказаната /намалената сума, 0.2% върху отказаната/ намалената сума, на Банката) При подадена предварителна заявка за теглене в брой и последващо намаляване на заявената за теглене сума или последващ отказ от заявката мин. 10 лв.мин. 20 EUR чл.3. т.1. 0.2%, мин. 3 лв.0.2%, мин. 3 EUR По разплащателни сметки Внасяне на суми в брой от трети лица, които не действат в качеството си на пълномощник чл.4. т.1. 0.5%, мин. 2 лв.0.5% мин. 1 EUR т.2. Прилага се таксата по Прилага се таксата по Вътрешнобанков касов или безкасов превод, когато бенефициентът не е клиент на ЦКБ тип “Пощенски запис” Получаване в брой на сума по превод тип “Пощенски запис” /заплаща се от бенефициента/ Нареждане на касов или безкасов превод тип “Пощенски запис” т.2. чл.2.т.2.1. и т.2.2.чл.2.т.2.1. и т.2.2. чл.5.по договарянепо договаряне чл.6.Други касови операции (Допълнително се начислява ДДС) Касови операции за суми над 200 000 лв. / 100 000 EUR Получаване в брой на сума по превод тип “Пощенски запис” /заплаща се от бенефициента/ т.1. 1%, мин. 5 лв. 2% мин. 5 EUR т.2.1%1% т.3. 3%, мин. 5 лв. _ Подмяна и размяна на банкноти за лица, които не поддържат сметки в ЦКБ АД Проверка на банкноти, без внасяне по сметка за лица, които не поддържат сметки в ЦКБ АД Обмен на монети срещу банкноти (само за лева) т.4. без таксаПодмяна на повредени български банкноти и монети 0.02% върху цялата сума за предаване до 2 бр. ценни пратки на т.5. ден и 0.04% върху цялата сума за предаване на 3 и повече ценнни _ Подготовка, обработка и предаване на ценна пратка повече ценнни пратки на ден т.6. 3 лв. за една ценна пратка _ Приемане на ценна пратка, доставена от инкасова фирма за изброяване и вноска по сметка пратка чл.7. т.1. по договаряне _ т.2. по договаряне _ Инкасиране на постъпления от обекти на клиенти с кола на Банката извън района на населеното място Инкасиране на постъпления от обекти на клиенти с кола на Банката в района на населеното място Постъпления от търговски обекти (с вкл. ДДС) т.2. 1 За теглене на суми в рамките на 1 работен ден, когато общата сума за деня надвишава 10 000 лв. или равностойността й в други валути, се изисква подаване на предварителна писмена заявка. Забележки 2 Банката има право по своя преценка да изисква от клиент да предостави един работен ден предварително писмена заявка за теглене и за суми под определените по-горе размери при настъпване на непредвидени обстоятелства, различни от стандартно протичащите. Промените се извършват с решение на Изпълнителните директори и Прокуриста на Банката. Решенията се свеждат до клиентите на Банката чрез служителите в банковите салони. 3 4 Заявки, подадени до 14:00 часа на съответния работен ден се изпълняват на следващия работен ден. Заявки, подадени след този час се изпълняват със срок два работни дни. За суми над 100 000 лв. или тяхната равностойност в друга валута се изисква предварителна писмена заявка от 2 работни дни предварително. Не се изисква предварителна заявка за теглене на суми от депозитни сметки в деня на падеж. 5 ЛЕВАВАЛУТА За суми над 100 000 лв. или тяхната равностойност в друга валута се изисква предварителна писмена заявка от 2 работни дни предварително. Раздел III. КРЕДИТНИ ПРЕВОДИ И ДИРЕКТНИ ДЕБИТИ чл.1. преводи от сметка наредени в банков офис наредени по електронен път преводи от сметка наредени в банков офис наредени по електронен път т.1.1.00 лв.без такса 1.50 EUR без такса Наредени вътрешнобанкови преводи Между сметки на един и същ клиент в Банкатат.1.1.00 лв.без такса 1.50 EUR без такса т.2.2.00 лв.0.50 лв.3 EUR 1.50 EUR т.3. 2.20 лв.0.50 лв.__ Между сметки на различни клиенти в Банката Преводи към разпоредители с бюджет и администратори на публични вземания с едноредово платежно нареждане Между сметки на един и същ клиент в Банката т.4. 2.50 лв.0.50 лв.__ Преводи към разпоредители с бюджет и администратори на публични вземания с многоредово платежно нарежданебез такса между сметки на един и същ клиент / 0.50 без такса между сметки на един и същ Обработка на файлове чрез интернет банкиране т.5._ лв. на превод между сметки на различни клиенти _ клиент / 1.50 EUR на превод между сметки на различни клиенти Обработка на файлове чрез интернет банкиране т.6. т.6.1. 0.70 лв._3 EUR _ т.6.2. 0.70 лв._3 EUR _ Автоматични вътрешнобанкови плащания Автоматични трансфери Push & Pull Автоматични фиксирани преводи т.6.2. наредени в банков офис с депозиране преводи от сметка наредени по преводи от сметка наредени по ВАЛУТА ЛЕВА Наредени преводи към сметки при друг ДПУ Автоматични фиксирани преводи чл.2. на пари в наличност наредени в банков офис електронен път наредени в банков офис електронен път т.1. 0.5%, мин. 6 лв. 4.00 лв.1 лв. __ Заб.1 Преводи през БИСЕРА т.1.1. 0.5%, мин. 7 лв.4.00 лв.1 лв.__ Преводи към разпоредители с бюджет и администратори на публични вземания с едноредово платежно нареждане т.1.2. 0.5%, мин. 9 лв. 5.00 лв. (4.00 лв. плюс 1 лв. такса за обработка) 2 лв.__ т.2. 0.7%, мин. 19 лв. 18 лв.11 лв. __ Преводи към разпоредители с бюджет и администратори на публични вземания с многоредово платежно нареждане Преводи през РИНГС т.2. 0.7%, мин. 19 лв. 18 лв.11 лв. __ т.2.1. 1%, мин. 20 лв.18 лв.11 лв.__ Преводи към разпоредители с бюджет и администратори на публични вземания с едноредово платежно нареждане Преводи през РИНГС т.2.2. 1%, мин. 21 лв.20 лв.11 лв.__ Преводи към разпоредители с бюджет и администратори на публични вземания с многоредово платежно нареждане Обработка на файлове чрез интернет банкиране т.3. т.3.1.__1 лв. на превод_ _ т.3.2. През РИНГС __11 лв. на превод _ _ През БИСЕРА Обработка на файлове чрез интернет банкиране т.4. _ 4.00 лв. (чрез БИСЕРА) _ _ т.4.1.Автоматични трансфери Push Автоматични междубанкови плащания _ _ 18 лв. (чрез РИНГС) _ _ т.4.1.Автоматични трансфери Push __ 4.00 лв. (чрез БИСЕРА) _ _ 18 лв. _ Автоматични фиксирани преводи __ т.4.2. _ (чрез РИНГС) _ т.5. _2.00 лв.0.50 лв.__ От сметка на клиент в Банката към сметка при друг ДПУ - небанкова институция, обслужван в т.6. преводи от сметка наредени в банков офис наредени по електронен път Преводи в евро в Европейското икономическо пространство (ЕИП) Заб.2 и Заб.3 ЦКБ АД офис т.6.1. 2.05 EUR0.51 EUR т.6.2. 9.20 EUR5.62 EUR Чрез трансевропейската автоматизирана система за експресни преводи в реално време TARGET2 Чрез платежна система за нетен сетълмент (СЕПА преводи) - за суми до 51,129.19 евро вкл. (равностойност на 100,000. лв) Заб.4 т.6.2. 9.20 EUR5.62 EUR т.7. т.7.1. 0.2%, мин. 20, макс. 100 EUR 0.15%, мин. 15, макс. 100 EUR Чрез трансевропейската автоматизирана система за експресни преводи в реално време TARGET2 Преводи в чуждестранна валута, различна от евро, както и преводи в евро извън ЕИП С вальор следващия работен ден Заб.5 макс. 100 EUR макс. 100 EUR т.7.2. 0.2%, мин. 20, макс. 100 EUR, плюс 25 EUR 0.15%, мин. 15, макс. 100 EUR, плюс 25 EUR С вальор същия работен ден Заб.6 т.8. Преводи в чуждестранна валута, различна от евро, както и преводи в евро извън ЕИП с разноски за наредителя (OUR) - допълнително към комисионите, указани в т.7. Заб.7 т.8.1. 27 USD27 USD т.8.2. 28 EUR28 EUR т.8.3. 35 EUR35 EUR т.8.4. 45 EUR45 EUR За преводи в USD, независимо от сумата За суми от 25 000.01 EUR до 50 000 EUR включително, или равностойност в друга валута (без USD) За суми до 12 500 EUR включително, или равностойност в друга валута (без USD) За суми от 12 500.01 EUR до 25 000 EUR включително, или равностойност в друга валута (без USD) т.8.4. 45 EUR45 EUR т.8.5. 60 EUR60 EUR т.9. 0.1%, мин. 5,0.1%, мин. 5, За суми от 25 000.01 EUR до 50 000 EUR включително, или равностойност в друга валута (без USD) Към задгранични дъщерни банки на ЦКБ АД За суми над 50 000 EUR, или равностойност в друга валута (без USD) макс. 30 EUR макс. 30 EUR т.10. 8 EUR_ т.11. ЛЕВАВАЛУТА Преводи от сметка за лечение в чуждестранна валута, различна от евро, както и преводи от сметка за лечение в евро към държави извън ЕИП Канцелиране или промяна на наредени преводи към друг ДПУ т.11. ЛЕВАВАЛУТА т.11.1. 5 лв.4 EUR т.11.2. _40 EUR Когато преводът е излъчен от ЦКБ АД (освен разноските на банката-кореспондент) Канцелиране или промяна на наредени преводи към друг ДПУ Когато преводът е осчетоводен от сметката на наредителя, но не е излъчен т.12.10 лв. 36 EUR Запитване по искане на наредителя (освен разноските на банката-кореспондент) (с вкл. ДДС)чл.3. т.1. преводи от сметка наредени в банков наредени по електронен път преводи от сметка наредени в банков наредени по електронен път ВАЛУТА Вътрешнобанкови Приемане и обработване на нареждане за масови плащанияЛЕВА офис електронен път офис електронен път без такса между сметки на един и без такса между сметки на един и същ т.1.1. без такса същ клиент / 0.50 лв. на превод между сметки на различни клиенти без такса сметки на един и същ клиент / 1.50 EUR на превод между сметки на различни клиенти Преводи на трудови възнаграждения, както и по програми за социално подпомагане и заетост различни клиенти без такса между сметки на един и същ клиент / 0.50 без такса между сметки на един и същ т.1.2. 0.60 лв. на превод същ клиент / 0.50 лв. на превод между сметки на различни клиенти 1.50 EUR на превод клиент / 1.50 EUR на превод между сметки на различни клиенти За други преводи т.2. т.2.1. 2.00 лв. на превод 1 лв. __ т.2.2. 18 лв. на превод 11 лв. __ Към сметка при друг ДПУ През БИСЕРА През РИНГС чл.4.Получени преводиЛЕВАВАЛУТА т.1. без таксабез такса т.2. Преводи от сметка при друг ДПУ Вътрешнобанкови преводи т.2.1.без таксабез такса т.2.2. т.2.2.1. _без такса В лева или евро от страна в ЕИП За суми до 100 EUR включително или равностойност в друга валута От страна извън ЕИП и от страна в ЕИП във валута различна от евро т.2.2.2. _ 0.1%, мин. 7, макс. 70 EUR т.2.3. без таксабез такса Преводи от задгранични дъщерни банки на ЦКБ АД За суми над 100 EUR или равностойност в друга валута т.2.3. без таксабез такса т.2.4.. _ 0.1%, мин. 10, макс.100 EUR чл.5. Преводи от задгранични дъщерни банки на ЦКБ АД МТ101 - входящо нареждане за плащане За бенефициенти, които не са клиенти на ЦКБ АД, с последващ превод към трета банка Заб.9. чл.5. т.1.Еднократна такса за активиране на услугата т.2.Месечна такса за обслужване (за всяка сметка) 80 лв. МТ101 - входящо нареждане за плащане 40 лв. т.3.Прекратяване или промени 30 лв.Next >