Межбанковские валютные переводы

Межбанковские валютные переводы

  • ЦКБ предлагает быстрое, надежное и качественное осуществление денежных трансферов в иностранной валюте посредством S.W.I.F.T. Осуществление поручения и получение межбанковских переводов в валюте в стране и за рубежом возможно в любом офисе банка.
  • Хорошо развитая корреспондентская сеть первоклассных иностранных банков, а так же квалифицированный персонал ЦКБ гарантирует быстрый, точный и максимально корректный трансфер средства клиентам других банков в любой точке мира.
  • ЦКБ осуществляет переводы в 15 конвертируемых валютах через свои корреспондентские счета в 19 банках Европы и Северной Америки.
  • По желанию клиента, переводы могут осуществляться и в других валютах.
  • Наряду с рутинными переводами с 2-дневной датой зачисления средств на банковский счет (spot), ЦКБ предлагает своим клиентам возможность быстрых и экспрессных переводов - соответственно с 1-дневной датой зачисления средств на банковский счет (tom) и датой зачисления средств на банковский счет - в тот же день.
  • Межбанковские переводы S.W.I.F.T. - одна из самых надежных и быстрых форм межбанковских платежей - как Вашим торговым партнерам, так и Вашим родным и близким. ЦКБ осуществляет и кассовые валютные переводы, для которых клиенту не обязательно иметь расчетный счет в банке ЦКБ.

Поручение на валютный перевод

Согласно распоряжениям Закона о валюте, Распоряжению № 27 и Распоряжению № 28 Болгарского Народного Банка, при переводе за границу сумм до 30 000 лв. или их эквивалента в другой валюте, клиент представляет только заполненный надлежащим образом латинскими буквами формуляр валютного перевода.

При трансграничном переводе или платеже третьей стороне* сумм в размере 30 000 лв. или более или их эквивалента в другой валюте:

  • заполненный латинскими буквами формуляр;
  • документ, удостоверяющий основание для платежа /согласно распоряжению №28 БНБ/ - например, проформа фактуры, фактура, договор;
  • декларацию о происхождении средств согласно Закону о мерах против отмывания денег /болг. сокращение - ЗМИП/.

При валютных переводах, осуществленных на территории Болгарии, не требуются документы, удостоверяющие основание для осуществления платежа. Клиент должен представить следующие документы:

  • заполненный латинскими буквами формуляр;
  • декларацию о происхождении средств согласно ЗМИП - только при переводе свыше 30 000 лв.

* Документы, удостоверяющие основание платежа при валютных переводах, требуются только тогда, когда перевод осуществляется для третьей стороны. Под третьей стороной следует подразумевать сторону, не являющуюся членом Европейского союза  /ЕС/ и не принадлежащую к Европейскому экономическому пространству /болг. сокращение - ЕИП/ и в которой осуществляет деятельность поставщик платежных услуг получателя перевода или платежа.

Для осуществления перевода необходимо указать следующие данные получателя:

  • IBAN или номер счета;
  • Имя, фамилия и адрес получателя;
  • SWIFT/BIC код банка получателя, когда перевод сделан для банка, находящегося в стране не входящей в Европейское Экономическое пространство;
  • Название банка получателя. 

Согласно Закону о мерах против отмывания денег, при осуществлении перевода суммы, превышающей эквивалент 30 000 левов, заполняется декларация о происхождении данных средств.

Согласно стандартам SWIFT определены три возможности распределения банковских комиссионных за переводы в валюте, осуществленные со счетов в АО ЦКБ:

  • OUR - все банковские комиссионные за счет поручителя платежа, что включает в себя: комиссионные для банка поручителя платежа, для банка - посредника /корреспондента/ и для банка бенефициара.
  • SHA - комиссионные для банка поручителя платежа за счет самого поручителя. Комиссионные для банка - посредника /корреспондента/ и для банка бенефициара - за счет бенефициара.
  • BEN - все банковские комиссионные за счет самого бенефициара. В этом случае банк поручителя перевода вычитает свои комиссионные из суммы перевода.
  • Таксы и комиссионные, которые АО ЦКБ удерживает при осуществлении перевода в валюте, взимаются согласно  Банка.

Получение перевода в иностранной валюте

Для получения суммы в иностранной валюте необходимо предоставить отправителю следующие данные:

  • Central Cooperative Bank PLC,Bulgaria;
  • SWIFT CODE: CECBBGSF;
  • Ваш IBAN номер;
  • Ваши Ф.И.О. и адрес.

 


ХимимпортBulgaria AirАрмеецCCB LifeCCB СИлаCCB Bam